LỜI NHÀ XUẤT BẢN

05

Chương I.

PHÁP LUẬT CHUNG VỀ NGÂN HÀNG

07

1.

Tổng quan Pháp luật ngân hàng

07

1.1.

Pháp luật ngân hàng

07

1.2.

An toàn hoạt động ngân hàng

10

1.3.

Bảo mật thông tin ngân hàng

15

1.4.

Bảo mật thông tin khách hàng

19

2.

Pháp luật về Ngân hàng Nhà nước

23

2.1.

Ngân hàng Quốc gia Việt Nam

23

2.2.

Ngân hàng Nhà nước

26

2.3.

Hoạt động của Ngân hàng Nhà nước

30

2.4.

Cấp phép và thanh tra hoạt động ngân hàng

34

2.5.

Công cụ chính sách tiền tệ

39

3.

Pháp luật về tổ chức tín dụng

44

3.1.

Tổ chức tín dụng

44

3.2.

Tổ chức tín dụng cổ phần

48

3.3.

Người quản lý tổ chức tín dụng

52

3.4.

Hoạt động của tổ chức tín dụng

56

3.5.

Quy định nội bộ tổ chức tín dụng

60

3.6.

Ngân hàng chính sách

64

3.7.

Tổ chức tín dụng hợp tác xã

69

3.8.

Ngân hàng hợp tác xã

74

3.9.

Quỹ tín dụng nhân dân

77

3.10

Công ty tài chính

82

3.11.

Tổ chức tài chính vi mô

87

3.12.

Tổ chức tín dụng nước ngoài

91

3.13.

Công ty con của tổ chức tín dụng

95

4.

Pháp luật về ngân hàng thương mại

99

4.1.

Khái quát về ngân hàng thương mại

99

4.2.

Đặc điểm của ngân hàng thương mại

103

4.3.

Mạng lưới hoạt động ngân hàng

106

4.4.

Vốn của ngân hàng thương mại

111

4.5.

Sở hữu ngân hàng thương mại

116

4.6.

Hoạt động của ngân hàng thương mại

121

4.7.

Pháp chế và tuân thủ trong ngân hàng

124

Chương II.

PHÁP LUẬT VỀ DỊCH VỤ NGÂN HÀNG

128

5.

Pháp luật về khách hàng giao dịch

128

5.1.

Khách hàng ngân hàng

128

5.2.

Khách hàng cá nhân

132

5.3.

Khách hàng chưa thành niên

136

5.4.

Khách hàng pháp nhân

140

5.5.

Giấy tờ tùy thân giao dịch

144

5.6.

Cung cấp thông tin khách hàng

147

5.7.

Bảo vệ người tiêu dùng

154

6.

Pháp luật về giao dịch ngân hàng

157

6.1.

Thủ tục giao dịch ngân hàng

157

6.2.

Chữ ký mẫu và ủy quyền

161

6.3.

Giao nhận tiền mặt

165

6.4.

Giao dịch tại nhà

169

6.5.

Phí dịch vụ ngân hàng

174

7.

Pháp luật về tiền gửi ngân hàng

179

7.1.

Tiền gửi ngân hàng

179

7.2.

Lịch sử tiết kiệm

183

7.3.

Tiền gửi tiết kiệm

187

7.4.

Lãi suất tiền gửi

192

7.5.

Rút tiền trước hạn

199

7.6.

Rút tiền thừa kế

202

7.7.

An toàn tiền gửi

205

7.8.

Phòng ngừa rủi ro tiền gửi

210

7.9.

Bảo hiểm tiền gửi

213

7.10

Tiền gửi ngoài hệ thống ngân hàng

217

8.

Pháp luật về vàng, bạc, đá quý

221

8.1.

Vàng, bạc, kim loại và đá quý

221

8.2.

Kinh doanh vàng, bạc, đá quý

225

8.3.

Kinh doanh vàng trên tài khoản

231

8.4.

Tổng hợp quy định về vàng

235

9.

Pháp luật về dịch vụ khác

239

9.1.

Giấy tờ có giá

239

9.2.

Dịch vụ gửi giữ tài sản

243

9.3.

Môi giới tiền tệ

247

9.4.

Công nghệ tài chính

251

Chương III.

PHÁP LUẬT VỀ TIỀN TỆ VÀ THANH TOÁN

255

10.

Pháp luật về tiền tệ ngân hàng

255

10.1.

Đồng tiền Việt Nam

255

10.2.

Tiền mẫu và tiền lưu niệm

260

10.3.

Bảo vệ đồng tiền

263

10.4.

Đổi tiền phát hành mới

267

10.5.

Đổi và tiêu hủy tiền hỏng

270

10.6.

Đổi tiền lẻ, tiền mới

274

10.7.

Xử lý tiền giả

278

10.8.

Lạm phát

282

10.9.

Tiền điện tử và tiền ảo

286

11.

Pháp luật về tài khoản ngân hàng

293

11.1.

Tài khoản ngân hàng

293

11.2.

Chủ tài khoản

301

11.3.

Tài khoản thanh toán

306

11.4.

Tài khoản đầu tư

312

11.5.

Phong tỏa tài khoản

316

11.6

Đóng tài khoản

321

12.

Pháp luật về thanh toán ngân hàng

325

12.1.

Phương tiện thanh toán

325

12.2.

Công cụ chuyển nhượng

325

12.3.

Thanh toán bằng tiền mặt

331

12.4.

Dịch vụ thanh toán

335

12.5.

Ngân phiếu thanh toán

343

12.6.

Trung gian thanh toán

347

12.7.

Thanh toán quốc tế

352

12.8.

Thanh toán tại khu vực biên giới

356

12.9.

Mở và phát hành thẻ ngân hàng

361

12.10.

Sử dụng thẻ ngân hàng

365

13.

Pháp luật về ngoại hối

370

13.1.

Ngoại hối

370

13.2.

Ngoại tệ

375

13.3.

Hoạt động ngoại hối

378

13.4.

Mua bán ngoại tệ

382

13.5.

Kiều hối

387

13.6.

Mang ngoại hối qua biên giới

391

13.7

Tài chính phái sinh

396

13.8.

Xử phạt về ngoại hối và vàng

401

Chương IV.

PHÁP LUẬT VỀ TÍN DỤNG NGÂN HÀNG

406

14.

Pháp luật về tín dụng

406

14.1.

Hợp đồng tín dụng

406

14.2.

Xét duyệt tín dụng

413

14.3.

Dư nợ và số dư tín dụng

419

14.4.

Giới hạn tín dụng

425

14.5.

Hạn chế cấp tín dụng

430

14.6.

Cấm cấp tín dụng

433

14.7.

Cấm huy động vốn

436

15.

Pháp luật về cho vay

439

15.1.

Lược sử pháp luật cho vay

439

15.2.

Điều kiện cho vay

445

15.3.

Mục đích vay vốn

449

15.4.

Phương thức cho vay

453

15.5.

Cho vay ngoại tệ

457

15.6.

Cho vay tiêu dùng

461

15.7.

Cho vay chính sách

466

15.8.

Cho vay doanh nghiệp nhỏ và vừa

471

15.9.

Hợp đồng cho vay

475

15.10

Quản lý khoản vay

481

16.

Pháp luật về lãi suất cho vay

485

16.1.

Lược sử lãi suất

485

16.2.

Lãi suất cho vay

490

16.3.

Lãi suất cơ bản

495

16.4.

Lãi suất trong hạn

499

16.5.

Trần lãi suất cho vay

503

16.6.

Lược sử lãi suất quá hạn

509

16.7.

Lãi suất quá hạn

513

16.8.

Phí tín dụng

517

17.

Pháp luật về bảo lãnh ngân hàng

521

17.1.

Bảo lãnh ngân hàng

521

17.2.

Bảo lãnh vay vốn

527

17.3.

Bảo lãnh bán nhà ở hình thành trong tương lai

533

18.

Pháp luật về tín dụng khác

536

18.1

Chiết khấu giấy tờ có giá

536

18.2.

Bao thanh toán

540

18.3.

Cho thuê tài chính

544

18.4.

Cho vay phi ngân hàng

547

18.5.

Cho vay của Quỹ đầu tư

554

18.6.

Vay vốn nước ngoài

557

18.7.

Cho vay cầm đồ

562

18.8.

Họ, hụi, biêu, phường

566

18.9.

Cho vay tín dụng đen

570

Chương V.

PHÁP LUẬT VỀ XỬ LÝ NỢ VÀ RỦI RO

577

19.

Pháp luật về xử lý nợ

577

19.1.

Nợ xấu ngân hàng

577

19.2.

Xử lý nợ xấu

580

19.3.

Cơ cấu lại nợ

586

19.4.

Giải quyết tranh chấp tín dụng

590

20.

Pháp luật về xử lý vi phạm

594

20.1.

Hành vi bị cấm trong lĩnh vực ngân hàng

594

20.2.

Tội phạm ngân hàng         600

600

20.3.

Phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố

603

20.4

Trách nhiệm bồi thường

612

21.

Pháp luật về xử lý ngân hàng yếu kém

616

21.1.

Cơ cấu lại tổ chức tín dụng

616

21.2.

Giải thể, phá sản tổ chức tín dụng

620

21.3.

Mua ngân hàng 0 đồng

624