(ANVI) – Hội thảo VNBA 19-8-2013:
Có sự tham gia của ông Vụ phó Vụ Cấp phép NHNN
- Ý kiến phát biểu của Luật sư Trương Thanh Đức:
– Khoảng 40-50 hoạt động cụ thể, trong đó:
+ 3 hoạt động ngân hàng, gồm vài chục hoạt động
+ Hoạt động khác khoảng 5-10 giấy phép
+ Nguyên tắc các TCTD đã được cấp phép thì được hoạt động như cũ (Điều 161, không cần cấp phép lại, thì lại bị áp ngược 180o thành, không được hoạt động vì không có trong Giấy phép theo Điều 90)
+ Các ngân hàng cũ 90% là trái phép, kế cả huy động và cho vay thông thường
+ Xin mấy năm nay chẳng được, Bộ thủ tục hành chính cũng không nhắc đến. Nếu xin từng cái một thì phải cỡ 20-30 năm
– Bao thanh toán:
+ Trước có, nay không phép, vì là hoạt động tín dụng
+ Thực tế vẫn phải xin phép riêng.
– Mua trái phiếu DN:
+ Trước không, nay có.
+ Không cần thiết phải cấp phép riêng, vì tương tự cấp tín dụng, thậm chí đơn giản hơn
– Uỷ thác và nhận uỷ thác đầu tư
+ Trước không, nay phải xin phép.
+ Không cần thiết phải cấp phép riêng, vì hoạt động đơn giản, vẫn làm
– Dịch vụ quản lý tiền mặt, tư vấn ngân hàng, tài chính:
+ Trước không, nay phải xin phép.
+ Không cần thiết phải cấp phép riêng, vì hoạt động đơn giản, cơ bản, tối thiểu vẫn làm.
– Dịch vụ gửi giữ
+ Trước không, nay phải xin phép
+ Cần bỏ, vì hoạt động đơn giản, cơ bản, tối thiểu, không cần thiết phải cấp phép riêng.
– Tương tự khác như
+ Dịch vụ môi giới tiền tệ, đương nhiên
+ Mua bán nợ, đương nhiên (là hoạt động không hề được Luật quy định chính thức – chỉ nếu gián tiếp)
+ Bán tài sản thế chấp, đương nhiên
+ Xuất nhập khẩu xe ô tô, trang thiết bị, đương nhiên
– Hoạt động ngoại hối
+ Trong nước: Cần đương nhiên
+ Quốc tế: Phép riêng
– Tên và con dấu Chi nhánh, Phòng giao dịch
+ Tên dài: Phòng giao dịch Nguyễn Đình Chiểu, Chi nhánh TP Hồ Chí Minh, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (26 chữ 7 dòng, viết tắt lung tung)
+ Đăng ký kinh doanh một kiểu, con dấu một phách
+ Ngân hàng TMCP BIDV – Chi nhánh Hà Nội. Giống NHNN VN – Chi nhánh HN
+ Phòng Giao dịch Bà Triệu – Chi nhánh Hà Nội – Ngân hàng TMCP BIDV.
– Đề nghị:
+ Còn gì vướng mắc thì trao đổi
+ Xem lại chữ “thành lập” trong Mẫu Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng
+ Ghi rõ là cấp lại, cấp đổi: Cấp lần đầu, cấp lần thứ xxx
+ Có Công văn chỉ đạo dừng việc xin phép, trong đó có dịch vụ giữ hộ vàng
+ Xem lại tên gọi TNHH 1 thành viên
+ Làm việc với Bộ Công an thống nhất việc khắc dấu, tránh gọi tên Chi nhánh, phòng giao dịch không thống nhất và phải ghi tên tỉnh, thành phố có trụ sở chính như Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam Hà Nội – Chi nhánh tại TP HCM.
+ Công an HCM: Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam Hà Nội – Chi nhánh TP Hồ Chí Minh
- Một số vấn đề trong Hội thảo
– Sản phẩm phái sinh ghi chung chung hay cụ thể?
– Cấp phép của các cơ quan khác như Uỷ ban chứng khoán có đưa vào Giấy phép không?
– Chiết khấu bộ chứng từ không có hối phiếu, có phải xin phép không, vì Luật ghi là chiết khấu công cụ chuyển nhượng và giấy tờ có giá khác. Chiết hấu + Thanh toán quốc tế thì được Chiết khấu bộ chứng từ
– Hoạt động trung gian thanh toán có cần đưa vào Giấy phép không?
– Không nên đưa vào Giấy phép:
+ Giám sát ký quỹ
+ Mua bán nợ
+ Kinh doanh bất động sản (cho thuê phần trụ sở không dùng hết, không có trong Giấy phép thì lại không được xuất hoá đơn)
+ Nhưng cần có văn bản hướng dẫn và làm việc với Tổng cục thuế, các cơ quan hữu quan như việc phát hành hoá đơn giá trị gia tăng
– NHNo chỉ có Quyết định thành lập, không có Giấy phép, hoạt động theo Điều lệ
– Công ty TNHH 1 thành viên – Ngân hàng NN & PTNT Việt Nam – Chi nhánh xxx
——-
ĐC: Công ty Luật ANVI, tầng 2, Tòa nhà Savina, số 1 Đinh Lễ, phố Tràng Tiền, quận Hoàn Kiếm, HN
FB: Trương Thanh Đức (www.facebook.com/LSTruongThanhDuc)
E-mail: duc.tt @anvilaw.com
Web: www.anvilaw.com
ĐT: 090.345.9070