824. Cảnh giác kẻo tiền mất tật mang!

>>> ANVI ra mắt sách mới TRÁCH NHIỆM CỦA NGƯỜI QUẢN LÝ CÔNG TY <<<

824. Cảnh giác kẻo tiền mất tật mang!

10:14, 20/11/2015

(ANTĐ) – Sau khi Báo ANTĐ ra ngày 19-11 đăng bài “Tiền ảo IL Coin – thêm một cái bẫy được giăng ra”, nhiều bạn đọc đã gọi điện đến tòa soạn bày tỏ sự lo ngại và đề nghị cơ quan chức năng cần sớm kiểm tra các hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực này. Đáng chú ý, một bạn đọc đã kể lại quá trình tham gia đầu tư vào loại tiền ảo này.

Minh họa: Thuần Thư

Lạc vào mê hồn trận

… Qua rất nhiều “kênh” giới thiệu, đảm bảo, cuối cùng chúng tôi cũng tiếp cận được một địa chỉ kinh doanh tiền ảo IL Coin trên đường Phạm Hùng, quận Nam Từ Liêm. Đó là chuỗi các phòng được thuê trên cùng mặt bằng ở một khối nhà cao tầng, trông rất khang trang. Có lẽ, đây là yếu tố đầu tiên mà các cá nhân điều hành “doanh nghiệp tiền ảo IL Coin” tính đến khi chọn thuê địa điểm, nhằm làm “mờ mắt” khách hàng.

Sau khi giới thiệu được ông H, chị K mách đến đây, một nam thanh niên khoảng hơn 30 tuổi tự giới thiệu là giám đốc nhóm, đề nghị tôi ngồi cùng nhóm khoảng 5, 6 người để nghe anh ta diễn thuyết. Theo tìm hiểu, lần lượt mỗi nhóm được vị giám đốc này dành cho khoảng 15-20 phút để thuyết trình tính ưu việt và chủ yếu là nghe còn hạn chế tối đa việc thắc mắc.
Trong 15 phút ấy, quả thực, mọi người rất dễ bị đưa vào mê hồn trận, bị hút bởi siêu lợi nhuận mà vị giám đốc đưa ra. Người tham gia kinh doanh tiền ảo IL Coin có thể lựa chọn các “gói đầu tư” từ vài chục đến trên 100 triệu đồng. Vị giám đốc khẳng định, ở nhiều nước trên thế giới, đặc biệt là Hoa Kỳ, việc kinh doanh này rất phát triển.

Không rõ hình thức kinh doanh, sử dụng tiền của các nhà đầu tư vào việc gì, nhưng vị giám đốc này quả quyết: “Tiền lãi sẽ được trả theo năm, với mức cao nhất trên 1 tỷ đồng”. Nhóm khách hàng chưa hết hoa mắt vì con số trên thì vị giám đốc trẻ tuổi đã bồi thêm: “Các vị hãy tự tin, quyết đoán đi. Tôi cũng có sự khởi đầu như các vị với thời gian chừng 9 tháng và giờ tôi đã có 5 công ty, cùng số vốn vài triệu euro”.

Tiền ảo không phải tiền hợp pháp

Liên quan đến vấn đề trên, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết, theo các quy định pháp luật hiện hành, tiền ảo không phải là tiền tệ hợp pháp và cũng không phải phương thức thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do đó, việc sử dụng tiền ảo như một loại tiền tệ hay phương thức thanh toán không được pháp luật thừa nhận và bảo vệ. Cơ quan này cũng khuyến cáo người dân không nên đầu tư, nắm giữ, thực hiện các giao dịch liên quan đến tiền ảo.

Theo Luật sư Trương Thanh Đức – Giám đốc Công ty Luật ANVI, Chủ nhiệm Câu lạc bộ Pháp chế Ngân hàng (Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam), tại Việt Nam tiền ảo không nằm trong danh mục hàng hóa kinh doanh bị cấm. Mặc dù vậy, NHNN khẳng định, tiền ảo không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Đây là đồng tiền ảo, dùng để trao đổi, tính toán thành tiền khi có giao dịch nên nếu xảy ra tranh chấp sẽ không có cơ sở pháp lý nào để phân xử, như vậy người sử dụng sẽ chịu thiệt thòi.

“Đồng tiền này còn tiềm ẩn rủi ro khi giá cả quy đổi không hình thành trên bất kỳ cơ sở pháp lý nào. Do đó, nếu người sử dụng chỉ tham gia quy mô nhỏ với tính chất thử nghiệm một hình thức thanh toán qua mạng thì không thành vấn đề nhưng nếu đổ vào số tiền lớn thì không khác gì đánh bạc”, ông Đức phân tích.

Nhìn nhận rõ những rủi ro của kinh doanh tiền ảo, luật sư Trương Thanh Đức cho rằng, cần nhanh chóng đưa vấn đề này vào các văn bản pháp lý để xử lý các phát sinh xảy ra. Để tránh rủi ro cho nhà đầu tư, các cơ quan chức năng cần quản lý chặt chẽ hơn xu thế đầu tư này. Bên cạnh đó, luật sư Trương Thanh Đức khuyến cáo, để bảo vệ chính mình, mỗi nhà đầu tư cần cân nhắc thiệt hơn trước khi bỏ vốn đầu tư vào các đồng tiền ảo.

“NHNN chưa công nhận tiền điện tử là đơn vị tiền tệ nên chưa có hành lang pháp lý để điều chỉnh. Vì vậy khi xảy ra rủi ro hay tranh chấp thì nhà đầu tư không được pháp luật bảo vệ. Tôi hy vọng, Bộ luật Dân sự sửa đổi trong thời gian tới sẽ đưa vấn đề này vào”, luật sư Trương Thanh Đức nói.

Có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự

Còn luật sư Nguyễn Thanh Hà – Giám đốc Công ty Luật S&B cho biết, thời gian qua, một số vụ kinh doanh tiền ảo đã bị cơ quan công an phát hiện, song việc xử lý còn gặp nhiều khó khăn. Đặc biệt là với hệ thống mạng lưới chi trả tiền hoa hồng cao theo kiểu đa cấp, những người đã lỡ tham gia, khi biết mình sai lầm thường có tâm lý “đâm lao phải theo lao”, tìm cách lôi kéo người khác tham gia cùng để thu hồi vốn thay vì đi tố cáo. Bên cạnh đó, việc xử lý kinh doanh tiền ảo không đơn giản vì các công ty này thường núp dưới dạng tư vấn, dịch vụ, thương mại với các gói đầu tư mang danh nghĩa chi phí học tập, đào tạo.

Tiền ảo hàm chứa nhiều rủi ro. Bên cạnh đó, khi tham gia hình thức kinh doanh này, tùy theo tính chất, mức độ hành vi, nhà đầu tư có thể bị xử lý hành chính do vi phạm quy định về quản lý ngoại hối của Nhà nước, hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội kinh doanh trái phép hay chiếm đoạt tài sản… nếu đủ dấu hiệu cấu thành tội phạm với mức án cao nhất là chung thân hoặc tử hình. Để ngăn chặn, kiểm soát tiền ảo nhằm hạn chế những thiệt hại về kinh tế cho người dân, cơ quan chức năng cần sớm kiểm tra các hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực này, đồng thời nhanh chóng bổ sung các quy định cụ thể, tránh tình trạng “mất bò mới lo làm chuồng”…

Nguy cơ trở thành công cụ để tội phạm lợi dụng

Theo đánh giá của đại diện Cục An ninh Tài chính, Tiền tệ, Đầu tư (Bộ Công an), các hoạt động giao dịch, thanh toán tiền ảo trên mạng Internet không thông qua hệ thống tổ chức tín dụng, không được kiểm soát sẽ tác động tiêu cực đến vai trò quản lý Nhà nước đối với thị trường tiền tệ và hoạt động thanh toán của Ngân hành Nhà nước; ảnh hưởng đến việc điều hành kinh tế vĩ mô của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước.

Bên cạnh đó, nó tiềm ẩn nhiều nguy cơ đối với công tác đảm bảo an ninh tiền tệ như: giao dịch bằng tiền điện tử có tính “ẩn danh” cao, có thể trở thành công cụ để tội phạm lợi dụng che giấu hành vi phạm tội hoặc rửa tiền. Đối tượng khủng bố và các loại tội phạm có thể lợi dụng để chuyển tiền tài trợ cho các hoạt động chống đối ở trong nước và nước ngoài. Người tham gia hoạt động giao dịch, thanh toán tiền điện tử nếu gặp rủi ro hoặc xảy ra tranh chấp không những không được pháp luật bảo vệ, thậm chí còn liên đới chịu trách nhiệm pháp lý khi giao dịch với tội phạm mà chính họ không biết.

Minh Hà – Huệ Linh – Anh Tú

—————————————————–

An ninh Thủ đô (Bạn đọc) 20-11-2015:

http://anninhthudo.vn/ban-doc/canh-giac-keo-tien-mat-tat-mang/645631.antd

(342/1.429)

Bài viết

312. Khát vọng hùng cường: Thể chế là chìa khoá...

Khát vọng hùng cường: Thể chế là chìa khoá mở ra Kỷ nguyên mới. (BĐS) - Chúng ta đang ở trong những thời khắc lịch sử rất quan trọng của đất nước. Sau mấy chục năm đổi mới và cải cách, chúng ta lại bắt đầu bước vào kỷ nguyên mới bằng việc thay đổi mạnh mẽ, đặc biệt là cải cách thế chế.Lời tòa soạn:Cải cách thể chế và tôn trọng thị trường được xem là hai yếu tố then chốt, mở ra con đường phát triển bền vững cho mỗi quốc gia. Bài học từ những nền kinh tế thành công trên thế giới đã cho thấy, một môi trường kinh doanh minh bạch, công bằng, cùng với sự tôn trọng các quy luật của thị trường, sẽ tạo động lực mạnh mẽ cho sự sáng tạo và tăng trưởng.Vậy, thực trạng cải cách thể chế và sự vận hành của thị trường tại Việt Nam hiện nay ra sao? Những giải pháp nào cần được triển khai để khai phá tiềm năng phát triển của đất nước? Reatimes xin trân trọng giới thiệu chùm bài viết: Khát vọng hùng cường: Cải cách thể chế và tôn trọng thị trường là chìa khóa phát triển của Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI, Trọng tài viên VIAC, một chuyên gia có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực pháp lý và kinh tế, về câu chuyện này. Sau khoảng thời gian dài đổi mới, bứt phá, chúng ta lại đang bị chậm chân và tụt hậu. Rất may là hiện chúng ta có rất nhiều cơ hội và lợi thế, trong đó có ba lợi thế dành cho tất cả mọi người, không loại trừ một ai. Đó là kinh doanh, tiêu dùng và hội nhập. Tôi cho rằng, thế giới nếu có, cùng lắm cũng chỉ một hay hai chứ không có được đồng thời ba lợi thế như chúng ta.Thứ nhất, doanh nhân và người dân đất nước ta chấp nhận rủi ro rất cao. Họ sẵn sàng đầu tư, sẵn sàng kinh doanh rất mạnh mẽ, kể cả trong nhiều lĩnh vực mạo hiểm.Thứ hai, doanh nghiệp và người dân chấp nhận hội nhập rất mạnh mẽ với hàng loạt các hiệp định, hiệp ước chúng ta tham gia và trên thực tế đã được biến thành hành động và cho kết quả rõ nét. Chúng ta sẵn sàng tham gia chuỗi cung ứng tiêu thụ toàn cầu. Chúng ta đã bắt nhanh và tận dụng được lợi thế của công nghệ, của trí tuệ nhân tạo, của những thành quả đổi mới. Ở nhiều nước khác, người ta phát triển, tăng tốc, đổi mới trong những giai đoạn chưa có những lợi thế này.Thứ ba, người tiêu dùng Việt Nam chi tiêu rất mạnh tay. Có thể nói, chúng ta chưa giầu nhưng rất "chịu chơi" và chịu chi, tức khả năng tiêu thụ rất mạnh hàng hóa, dịch vụ từ bình dân cho đến cao cấp.Thị trường 100 triệu dân chấp nhận rủi ro lớn, chấp nhận hội nhập cao và chấp nhận tiêu thụ mạnh là thị trường quá hấp dẫn và có rất nhiều cơ hội phát triển.Đấy là những cơ sở để chúng ta bứt phá trong sản xuất, kinh doanh và cạnh tranh toàn cầu. Nhưng đẩy mạnh sản xuất, phát triển thương mại, dịch vụ hay gia tăng tiêu thụ thì cũng đều phụ thuộc rất nhiều vào thể chế.Cải cách thể chế - yếu tố then chốt để thúc đẩy tăng trưởng kinh tế. Ảnh: Chinhphu.vn.Chúng ta đã từng tiến rất nhanh, rất mạnh, rất tốt, như một giấc mơ và hơn cả giấc mơ mà thế giới cũng phải ghi nhận. Nhưng đó mới chỉ là so sánh với chính chúng ta, với mặt bằng khởi đầu rất thấp. Đã chấp nhận nền kinh tế thị trường và hội nhập sâu, rộng toàn cầu mà chỉ so với chính mình thì không mấy ý nghĩa, thậm chí là vô nghĩa, là ru ngủ, là trì trệ, tụt hậu. Nếu như sắp tới không vượt qua chính mình thì chúng ta cũng vẫn cứ đi lên, vẫn cứ tiến bộ, vẫn cứ tăng trưởng vì là xu thế tất yếu. Tuy nhiên, tiến lên kiểu nhờ nước nổi, bèo nổi thì không khác nào kiểu tư tưởng lội nước đi sau, bình chân như vại, được chăng hay chớ, theo đóm ăn tàn và sẽ chỉ quanh quẩn ở cuối, đi sau thiên hạ.Thách thức của chúng ta là buộc phải chạy đua với các nước trong lúc họ cũng rất nhanh, rất cởi mở, rất tạo điều kiện phát triển. Do đó, muốn bước vào kỷ nguyên mới thành công thì đừng ngủ mê trên thành tích.Chúng ta đã từng rất khốn khổ, nghèo đói vì chính sách phát triển không phù hợp quy luật thị trường, khiến kinh tế bị kìm hãm, lạc hậu. Nhưng chúng ra đã kịp nhận ra để thay đổi và phát triển với chính sách đúng đắn, rộng mở. Công cuộc đổi mới, cải cách đã được mở ra với những chính sách mạnh dạn phá rào để tháo gỡ điểm nghẽn dòng chảy lưu thông của hàng hoá nói chung và lương thực nói riêng trong cơ chế ngăn sông, cấm chợ, bóp nghẹt thị trường lúc đó.Đáng tiếc là những năm gần đây, nền kinh tế lại đang đối mặt trở lại với nguy cơ bị thắt chặt, trói buộc. Nhiều việc lớn, việc khó không được tháo gỡ, tạo điều kiện, mà chỉ muốn ngăn chặn, cấm đoán, có lẽ là do sợ chịu trách nhiệm và để "giữ an toàn". Những cái thông thường nhất, đơn giản nhất, dễ nhất thì nhiều khi cũng gây khó dễ, vòi vĩnh. Tiếp xúc với doanh nghiệp, người dân qua những câu chuyện hằng ngày mới thấy rằng, để đứng vững và phát triển, doanh nghiệp phải trả giá bằng muôn vàn bức xúc, chi phí không chính thức và những điều đáng buồn.Sau một thời gian xoá bỏ "giấy phép con", lại nảy sinh điều rất lo ngại vì nó bị biến thành "giấy phép cha" và "giấy phép vô hình". Với con số ước tính lên đến 16.000 điều kiện kinh doanh tại thời điểm này thì môi trường kinh doanh đã xấu đi quá nhanh, trắc trở khó ngờ. Đó là một vạn sáu nghìn sợi dây trói buộc doanh nghiệp, níu kéo doanh nhân, kìm hãm thị trường. Rất nhiều tiền bạc, công sức, nguồn lực xã hội bị hao hụt, tiêu tán, thui chột khi hoạt động giao thương rơi vào vô số sợi dây pháp lý hay phải vượt qua từng đó cái cửa lớn, nhỏ với những ổ khóa học búa.Doanh nghiệp muốn được thật sự tự do kinh doanh theo đúng tinh thần của Hiến pháp, muốn được giải thoát khỏi những thứ trói buộc vô lý để chớp lấy cơ hội, tả xung hữu đột, tự tin chiến đấu và chiến thắng trên thương trường. Nhưng nểu chỉ tháo gỡ bằng kiểu "cò kè bớt một thêm hai" điều kiện kinh doanh, thì chúng sẽ vẫn cứ luẩn quẩn trong mê hồn trận của điều kiện pháp lý, sẽ không thể thành công khi bước vào kỷ nguyên vươn mình của dân tộc. Thật vô cùng thấm thía và vui mừng trước nhận định rất chuẩn xác của Tổng Bí thư Tô Lâm: Thể chế là điểm nghẽn của điểm nghẽn. Vì vậy, cải cách thể chế chính là chìa khoá mở ra kỷ nguyên mới và bước vào kỷ nguyên vươn mình của dân tộc. Bài 2: Giảm thiểu can thiệp vào thị trường là tăng cường cơ hội Kính mời quý độc giả đón đọc! -----------------Bất động sản (Chính sách & Cuộc sống) 28-02-2025:https://reatimes.vn/khat-vong-hung-cuong-the-che-la-chia-khoa-mo-ra-ky-nguyen-moi-202250227184302946.htm?(1.219/1.339).

824. Cảnh giác kẻo tiền mất tật mang!

Bài viết

Bình luận

Phỏng vấn

Trích dẫn

Tám luật