(TT) – Theo điều tra, bà Hứa Thị Phấn sở hữu 84,92% cổ phần trong nhóm cổ đông Phú Mỹ, nắm quyền kiểm soát Ngân Hàng (NH) Đại Tín, bà Phấn đã cấu kết với các cựu lãnh đạo NH, dùng thủ đoạn “rút ruột”… khiến NH âm vốn hàng nghìn tỷ đồng, trước khi chuyển nhượng cho Phạm Công Danh – NH Xây dựng (VNCB) vào năm 2012.
Cục Cảnh sát kinh tế (C46) – Bộ Công an tống đạt quyết định khởi tố bị can tại nhà riêng bà Hứa Thị Phấn- số 3 Công Lý, Q. Thủ Đức (TP HCM)
Ngày 24/3, Cục Cảnh sát kinh tế (C46) – Bộ Công an đã khám xét nhà riêng và tống đạt quyết định khởi tố bị can đối với bà Hứa Thị Phấn tại số 3 Công Lý, Q. Thủ Đức (TP HCM) và trong thời điểm này bà Phấn đang nằm tại bệnh viện Đa khoa Tân Hưng Q.7 TP HCM
Tháng 9/2016, tại phiên toà xét xử vụ án Phạm Công Danh, Hội đồng xét xử cũng công bố quyết định khởi tố tại tòa đối với nhóm bà Phấn vì có nhiều dấu hiệu sai phạm trong quản lý, dẫn đến NH Đại Tín bị âm vốn chủ sở hữu 2.854 tỷ đồng, lỗ lũy kế hơn 6 nghìn tỷ đồng.
Đất trồng lúa 80.000 đồng được định giá 32 triệu đồng
Theo Nghị định 141 của Chính Phủ ngày 22/11/2006 các NH phải có vốn điều lệ 3.000 tỷ đồng mới cho hoạt động nếu không sẽ buộc phải sáp nhập hoặc giải thể. Lợi dụng chủ trương này, biết NH Đại Tín lúc này chỉ có 1.000 tỷ đồng rất cần tăng vốn, năm 2010 bà Hứa Thị Phấn (Sáu Phấn) đã nhờ 29 đối tượng là người thân, quen đứng tên vay hơn 3.581 tỷ đồng tại NH Đại Tín.
Điều đáng nói tài sản thế chấp cho khoản vay hàng ngàn tỷ đồng này chủ yếu chỉ có hai miếng đất chính: 9ha đất trồng cây lâu năm tại Quận 2 và 24 ha đất trồng lúa tại huyện Nhà Bè. Với sự cấu kết chặt chẽ của các cựu lãnh đạo NH Đại Tín, tại thời điểm này đất nông nghiệp huyện Nhà Bè có giá khoảng 80 ngàn đồng đã được NH Đại Tín định giá lên 8 triệu đồng, thậm chí lên tới 32 triệu đồng/m2 để vay được 3.581 tỷ đồng. Việc định giá tài sản từ thấp lên cao hàng chục lần, sau đó cho vay gấp 3 lần vốn điều lệ NH Đại Tín có dấu hiệu phạm tội “Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động các tổ chức tín dụng”.
Trong 29 hồ sơ bà Phấn nhờ đứng tên vay có ông Trần Nam Sơn, nguyên Tổng giám đốc NH Đại Tín, ông Hứa Xường (người nhà bà Phấn), ông Hoàng Văn Toàn nguyên Chủ tịch NH Đại Tín, bà Ngô Kim Huệ (cháu bà Phấn) vay 300 tỷ đồng…
Sau khi NH Đại Tín cho vay 3.581 tỷ đồng, bà Phấn dùng 2.000 tỷ đồng để góp vốn vào NH Đại Tín, đưa NH Đại Tín từ 1.000 tỷ đồng lên 3.000 tỷ đồng. Với việc cấu kết chặt chẽ với nhau, bà Phấn và các cựu lãnh đạo NH Đại Tín đã dùng chức vụ của mình kê khống giá đất nông nghiệp cao hơn 300-400 lần. Sau đó “lấy mỡ nó rán nó”, dùng tiền vay tại chính NH Đại Tín góp vốn vào NH này nhằm tăng vốn điều lệ.
Nhà 150 tỷ mua 1.260 tỷ
Theo cơ quan điều tra, năm 2011, bà Phấn đã chỉ đạo HĐQT và ban điều hành của NH Đại Tín mua, nâng giá mua căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch P.6, Q.3, TP HCM từ Công ty TNHH địa ốc Lam Giang với giá khoảng 1.260 tỉ đồng. (Cty Lam Giang cũng là Cty của bà Phấn). Điều đáng nói, chính NH Đại Tín trước đó đã định giá căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch là 290 tỷ đồng. Và Cơ quan điều tra đã định giá giá trị bất động sản này chỉ có 150 tỉ đồng. Chỉ với riêng phi vụ này, đại gia Sáu Phấn đã rút ruột NH hơn 1.000 tỷ đồng.
Chưa hết, bà Phấn còn chỉ đạo đầu tư 330 tỷ đồng vào 2 dự án The Star City và Go–Go City (huyện Nhà Bè, TP HCM) do Công ty TNHH Địa ốc Lam Giang (Công ty con do bà Phấn lập ra) làm chủ đầu tư và 2 dự án này hiện vẫn chỉ là bãi đất trống.
NH Đại Tín đã tạm ứng tiền công đoàn 135 tỷ đồng để góp vốn với chính Công ty Lam Giang của bà Phấn. NH này còn tạm ứng cho Công ty chứng khoán Đại Việt (có vốn góp của nhóm bà Phấn) 200 tỷ đồng, 700 tỷ đồng là số tiền bà Phấn, Hoàng Văn Toàn mang đi gửi tại các tổ chức khác cũng chưa thu hồi được.
Những lãnh đạo được cho là làm theo chỉ đạo của bà Phấn gây thất thoát số tiền hàng ngàn tỷ đồng tại NH Đại Tín là ông Hoàng Văn Toàn, nguyên Chủ tịch HĐQT NH Đại Tín, Trần Sơn Nam, nguyên Tổng giám đốc NH Đại Tín, bà Ngô Kim Huệ, nguyên Phó tổng giám đốc NH Đại Tín, những người này đều đã bị Bộ Công an khởi tố từ tháng 1/2017 với vai trò đồng phạm.
Giả chữ ký, ghi nợ khống cho doanh nghiệp
Không chỉ “rút ruột” tiền từ NH bằng các thủ đoạn như mua đi bán lại tài sản bất động sản, thế chấp đất nông nghiệp cao gấp vài trăm lần… đại gia Sáu Phấn cùng đồng phạm đã dùng các thủ thuật nghiệp vụ kế toán để ngụy tạo hồ sơ và ghi nợ khống cho Cty Phương Trang từ đó rút ruột hàng nghìn tỷ đồng của NH Đại Tín
Theo hồ sơ tại NH Đại Tín, năm 2010 Công ty Phương Trang có làm thủ tục vay vốn tại đây, với 47 hồ sơ vay và 1 khoản mua bán trái phiếu doanh nghiệp, với tổng số tiền được NH Đại Tín ghi là 9.437 tỷ đồng. Tuy nhiên, khi đối chiếu công nợ và qua nhiều lần xác minh, có cả Ngân hàng Nhà nước và cơ quan chức năng kết luận, Cty Phương Trang chỉ nợ NH Đại Tín 3.400 tỷ đồng .
Như vậy khoản nợ này đã bị ghi khống lên hơn 6.000 tỷ đồng (trong đó có tiền trái phiếu) và bà Phấn cũng xác nhận với cơ quan điều tra đã sử dụng trái phép số tiền hơn 4.900 tỷ trong số tiền này, còn khoảng hơn 1.000 tỷ đồng mà nhóm bà Phấn sử dụng thế nào đang được cơ quan Công an điều tra làm rõ
Được biết, Cty Phương Trang đã có đơn tố cáo nhóm bà Phấn gửi Thủ tướng Chính phủ, Bộ Công an…Ngoài ra Cty Phương Trang còn xin được trả nợ khoản tiền khoảng 3.400 tỷ đồng này, để giải chấp khối tài sản 14.500 tỷ đồng, cùng với nhiều phương án có sự chứng kiến của NH Nhà nước.
Theo Luật sư Trương Thanh Đức – Giám đốc Công ty Luật TNHH ANVI, Trọng tài viên Trung tâm Trọng tài Quốc tế Việt Nam (VIAC), riêng với trường hợp kê khống nợ, hợp thức hóa hồ sơ vay của Cty Phương Trang, bà Hứa Thị Phấn phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản của NH Đại Tín. Hiện nay, mặc dù bị khởi tố nhưng bà Phấn được tại ngoại do tuổi cao, sức yếu; theo luật bà Phấn sẽ bị cấm xuất cảnh, phải tích cực hợp tác với cơ quan điều tra, trong trường hợp không hợp tác sẽ bị tạm giam.
Nghiêm Lan
Thanh tra (Pháp luật) 29-3-2017
(58/1.357)
(Tôi không nói phạm tội, vì không biết rõ sự việc và kể cả biết rõ sự việc thì cũng chỉ nói có dấu hiệu phạm tội)