(ANVI) – Cho dù vẫn phải ăn độc, ở dơ, thở hại, nhưng chúng ta cũng lại chạy kịp thời đại với việc có hẳn 1 cái nghị định về phòng, chống rửa tiền từ 2005 và sau đó tâng lên Luật vào 2012.

Các đối tượng phải báo cáo thông tin rửa tiền khá rộng. Nhóm các tổ chức tài chính, thì đích thị là gần bạc dễ đen, gần tiền dễ rửa. Nhóm còn lại là các tổ chức phi tài chính, nhưng cũng dính lắm đến tiền như mấy cha casino hay mấy bố bất động sản. Luật còn mở tận đến cả mấy anh luật sư, công chứng, dẫu chẳng phải là nơi dễ xơi tiền của thiên hạ.

Vinh dự tự hào rơi vào 2 nhóm trên, thì phải nhận biết khách hàng, báo cáo và giám sát các giao dịch đáng ngờ. Mỗi giao dịch từ 300 triệu đồng đồng giở lên theo Quyết định số 20/2013/QĐ-TTg là coi như lớn, đồng nghĩa với đáng ngờ nên phải báo cáo, cáo cầy.

Cứ mỗi ngày, số liệu các loại giao dịch tài khoản từ 300 triệu giở lên luôn chạy tự động băng băng đổ thẳng về Ngân hàng Nhà nước. Giao dịch tiền mặt thì phải báo cáo đã đành. Nhưng chả biết tại sao phải bắt cả nhóm 2 báo cáo tất tật các giao dịch minh bạch chạy liền mạch trên tài khoản ngân hàng. Thành ra, một giao dịch mà cả 2 kênh phải báo cáo.

Phòng chống tham nhũng, rửa tiền thật khó, khi mà trăm ngàn vạn tỷ vẫn cứ được thanh toán hợp pháp bằng tiền mặt. Cho tiêu tiền mặt, thì bắt báo cáo đã đành. Còn đã rành rành qua hệ thống tài khoản ngân hàng quốc gia, thì bác luật hãy tha cho chúng cháu!

Ngày 22-6-2016