(VOV2) – Lãnh đạo ngân hàng giả mạo giấy ủy quyền để “ôm” tiền khách hàng bỏ trốn, nhân viên giả mạo chữ ký của khách hàng để rút tiền… Hàng loạt sự việc xảy ra gần đây khiến những người đang gửi tiền tiết kiệm ở ngân hàng không khỏi bất an. Để tránh rủi ro khi gửi hoặc rút tiền ở ngân hàng, người dân phải làm những thủ tục như thế nào? Trách nhiệm của nhân viên ngân hàng được quy định ra sao?
Luật sư Trương Thanh Đức, Ban Chủ nhiệm Câu lạc bộ Pháp chế ngân hàng (Hiệp hội ngân hàng Việt Nam) sẽ phân tích cụ thể. (Cầm tay chỉ luật 08/04)
Tác Giả : Thu Hà
Nghe audio clip 9’22 tại đây VOV2 (Cầm tay chỉ luật) 07-4-2018:
http://vov2.vov.vn/cam-tay-chi-luat/lam-gi-de-tien-gui-trong-ngan-hang-khong-boc-hoi-c122-26476.aspx
——————————
Kịch bản
1/ Thưa ông (bà), theo quy định của pháp luật, người muốn gửi hay rút tiền tiết kiệm tại ngân hàng phải thực hiện những thủ tục như thế nào?
Trả lời:
2/ Trách nhiệm của nhân viên ngân hàng khi tiếp nhận tiền gửi của khách hàng được quy định ra sao?
Trả lời:
3/ Nếu như trong quá trình thực hiện giao dịch gửi hay rút tiền, nhân viên ngân hàng không thực hiện đúng các thủ tục theo quy định sẽ phải chịu trách nhiệm như thế nào?
Trả lời:
4/ Để cạnh tranh và thu hút khách hàng đến gửi số tiền lớn, nhiều ngân hàng đã cho phép khách hàng đặc biệt (hay còn gọi là khách VIP) không đến quầy, chi nhánh để giao dịch, thay vào đó, ngân hàng đã ủy quyền cho cán bộ ngân hàng hoặc lãnh đạo chi nhánh, trưởng phòng giao dịch…. Tới nhà riêng của khách hàng hoặc thay thế khách thực hiện các giao dịch gửi hoặc rút tiền… Việc làm này có đúng với quy định của pháp luật hay không, thưa ông (bà)?
Trả lời:
5/ Trở lại với những vụ bị mất tiền tiết kiệm khi khách gửi ở ngân hàng trong thời gian gần đây. Khi có khách hàng khiếu nại việc bị mất tiền, trong khi vẫn giữ đầy đủ các giấy tờ cần thiết, họ chưa thực hiện giao dịch rút tiền thì ngân hàng thương mại phải có trách nhiệm như thế nào đối với khách hàng?
Trả lời:
6/ Có trường hợp khách hàng bị mất tiền, đại diện ngân hàng cho biết chỉ chấp nhận bồi thường một phần số tiền bị mất, còn lại phải chờ phán quyết của Tòa án. Pháp luật quy định cụ thể về vấn đề này ra sao, thưa ông (bà)?
Trả lời:
7/ Đặt giả thiết, nếu như không tìm thấy người chiếm đoạt, kẻ lừa đảo chiếm đoạt khoản tiền khách đã gửi tại ngân hàng thì sao? Người bị thiệt hại có được ngân hàng trả lại toàn bộ số tiền đã mất hay không?
Trả lời:
8/ Ông (bà) có khuyến cáo như thế nào đối với những người gửi tiền, tránh tình trạng mất tiền gửi ở ngân hàng như đã xảy ra thời gian qua?
Vâng, xin cám ơn ông (bà)!