(KTĐT) – Thời gian qua, một số DN, công ty tài chính kêu gọi người dân góp vốn, gửi vốn, tham gia đầu tư, huy động vốn trả lãi suất cao. Nhiều đối tượng thành lập các công ty, tập đoàn tài chính giả, lợi dụng sự thiếu hiểu biết, cả tin của nhiều người để lừa đảo.

Hứa hẹn lãi suất cao

Các mô hình đầu tư lấy lãi khủng mà không cần làm gì vẫn liên tục xuất hiện, quảng bá rầm rộ trên các trang mạng xã hội và công khai chào mời, lôi kéo người tham gia. Theo quảng bá, giới thiệu trên website của Công ty CP Đầu tư Thương mại & Bất động sản Nhật Nam có văn phòng giao dịch cả ở Hà Nội và TP Hồ Chí Minh, công ty có hàng nghìn nhà đầu tư tham gia hợp tác kinh doanh. Với mức đầu tư linh hoạt, khách hàng bỏ ra từ 20 triệu đến 5 tỷ đồng trong thời hạn 2 năm, có thể nhận được lãi suất khủng. Hàng ngày, khách hàng sẽ nhận khoản tiền đều đặn vào tài khoản cá nhân.

Các bị cáo tại phiên tòa xét xử vụ án lừa đảo góp vốn lập casino của Tập đoàn Giải trí toàn cầu Global Gaming Venture Limited (GGV).

Theo chương trình “lãi suất vàng”, nếu khách hàng tham gia, đầu tư “gói đầu tư 3”, tương ứng 300 triệu đồng, sẽ nhận được số tiền lên tới 1,05 triệu đồng/ngày, tính cả gốc và lãi. Mỗi tháng 20 ngày làm việc, khách hàng sẽ nhận về tài khoản 21 triệu đồng.

Sau 24 tháng, nhận 504 triệu đồng, trong đó, 300 triệu đồng tiền gốc và 204 triệu đồng tiền lãi, tương ứng mức 34%/năm. Trường hợp khách hàng tham gia, đầu tư càng cao, với các gói đầu tư tương ứng lên đến 5 tỷ đồng cho “gói cổ đông”, số tiền nhận về tài khoản càng nhiều, sau 24 tháng, nhận số tiền lên đến 8,4 đồng. Quyền lợi cổ đông ngoài nhận lợi tức, còn được tham gia họp biểu quyết, nắm các thông tin đường hướng kinh doanh của công ty.

Tương tự, Công ty CP Đầu tư Thương mại Dịch vụ Bất động sản Blue Diamond có trụ sở tại TP Hồ Chí Minh cũng thông tin mức lãi suất cao, 120% chỉ trong 20 tháng. Cụ thể, nếu tham gia gói 120 triệu đồng, nhận ngay 12,32 triệu đồng/tháng. Tổng nhận về sau 20 tháng được 246,4 triệu đồng. Đồng thời, công ty này quảng cáo: Chỉ trong một thời gian ngắn, nhà đầu tư sẽ nhận được số tiền cả gốc và lãi gấp đôi, đồng thời đi kèm nhiều lợi ích, từ việc giảm giá 10% mọi dịch vụ thuộc hệ thống kinh doanh của công ty.

Tháng 4 vừa qua, TAND Hà Nội đã xét xử vụ án lừa đảo góp vốn lập casino của Tập đoàn Giải trí toàn cầu Global Gaming Venture Limited (GGV) chuyên kinh doanh casino, sòng bạc tại Việt Nam. Liên quan vụ án, cơ quan điều tra khởi tố vụ án, khởi tố bị can với Đoàn Văn Đạt (41 tuổi), Nguyễn Văn Hoạt (63 tuổi), Ason Yang và nhiều người Trung Quốc.

Tuy nhiên, Ason Yang đang bỏ trốn, bị truy nã, các bị can khác đã xuất cảnh. Xác minh tại Bộ Công Thương, Cơ quan điều tra thông báo, GGV là tập đoàn có thật song chưa hợp tác đầu tư, cũng chưa có văn phòng đại diện hay giấy phép kinh doanh tại Việt Nam. 68 bị hại trình báo đã nộp cho Đạt gần 23 tỷ đồng.

Thời gian qua, Bộ Công an cũng liên tục khuyến cáo người dân cảnh giác để tránh bị đối tượng xấu lợi dụng, mất tiền, như khi tham gia đầu tư hệ thống Winsbank thông qua website Winsbank.io, mua tiền kỹ thuật số (tiền ảo) Vncoins, tham gia ví điện tử PayAsian. Đây là dấu hiệu sử dụng tiền ảo làm phương tiện huy động vốn, kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép, thanh toán bất hợp pháp.

Khi huy động được số tiền đủ lớn, các đối tượng sẽ ngừng chi trả lãi cho người tham gia, đồng thời đánh sập hệ thống và bỏ trốn cùng số tiền đã huy động được. Bộ Công an cảnh báo, hiện tại, Việt Nam chưa công nhận bất cứ loại hình tiền ảo và tiền mã hóa nào, nhà đầu tư sẽ chịu rất nhiều rủi ro khi tham gia đầu tư vào các hoạt động đầu tư tiền ảo, sản phẩm ảo.

Cẩn trọng cạm bẫy rủi ro

Các luật sư, chuyên gia cho rằng, huy động vốn bằng cách hợp tác kinh doanh hay đầu tư góp vốn hứa hẹn lãi suất cao như trên thực chất là một phương thức đầu tư tài chính, ẩn chứa nhiều rủi ro. Với sự phát triển bùng nổ của công nghệ thông tin và mạng xã hội trong những năm gần đây đã làm sự tương tác và gắn kết trong xã hội trở nên dễ dàng. Đây cũng là nguyên nhân làm cho các tội phạm công nghệ cao, đặc biệt là tội phạm lừa đảo gia tăng mạnh. Các đối tượng thường khai thác vào 2 điểm yếu chính của các nạn nhân, đó là lòng tham và sự thiếu hiểu biết.

Trao đổi với báo Kinh tế & Đô thị, luật sư Nguyễn Văn Hùng – Giám đốc Công ty Luật TNHH CHD LAW cho biết, sự phát triển của công nghệ số trong thời đại 4.0 đã có những tác động tích cực đến đời sống kinh tế, tạo cơ hội cho nhiều tập đoàn, DN phát triển không ngừng gia tăng lợi nhuận, thị trường.

Tuy nhiên, mặt trái của nó chính là việc một số tổ chức, cá nhân lợi dụng sự phát triển của công nghệ số để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật, trong đó có hoạt động huy động vốn trái phép. Người tham gia bỏ tiền mở tài khoản ảo hoặc mua các gói đầu tư trên website do các đối tượng lập ra với những lời hứa hẹn có cánh sẽ được hưởng lãi suất rất cao, thời gian thu hồi vốn nhanh.

Điều đáng lo ngại là mặc dù cơ quan chức năng, báo, đài liên tục phanh phui, cảnh báo các chiêu thức nhưng số lượng người tham gia các loại hình này vẫn không ngừng gia tăng, quy mô các vụ việc bị phát giác vụ sau cao hơn rất nhiều lần các vụ việc trước. Hệ quả để lại là tiền đầu tư của người dân bị chiếm đoạt, tình hình trật tự an ninh xã hội bị ảnh hưởng rất lớn, hoạt động huy động vốn thông qua các kênh được pháp luật thừa nhận, cho phép hoạt động bị ảnh hưởng rất lớn.

Trong khi đó, theo luật sư Nguyễn Danh Huế (Đoàn Luật sư Hà Nội), phương thức lừa đảo huy động vốn hiện nay rất đa dạng. Thứ nhất, chúng có thể đóng vai các doanh nhân thành đạt, làm ăn khá giả và huy động vốn trả lãi suất cao. Thời gian đầu, chúng trả lãi suất rất đúng hạn để tạo uy tín cho việc huy động thêm tiền, khi đã huy động được một số tiền rất lớn thì bỏ trốn. Thứ hai, các đối tượng thu hút vốn thông qua các mô hình góp vốn kinh doanh làm ăn chung với hứa hẹn hấp dẫn.

Các đối tượng thường tìm đến những người rảnh rỗi hoặc đang có nhu cầu tìm việc làm hoặc nhu cầu đầu tư rồi đưa ra các mô hình kinh doanh, lãi suất hấp dẫn. Khi đã huy động được một số tiền lớn, các đối tượng thường bỏ trốn hoặc nhiều trường hợp nạn nhân chuyển tiền nhưng không có chứng từ nên không thể tố cáo…

“Người dân cần nâng cao cảnh giác, không ham lãi suất cao vì chẳng có một khoản đầu tư nào có thể sinh lời một cách bất thường. Bên cạnh đó, khi cho vay mượn tiền hay đầu tư góp vốn kinh doanh cũng cần ghi rõ mục đích của việc cho vay hay đầu tư góp vốn, tránh ghi chung chung đến khi bị lừa đảo lại rất khó xử lý các đối tượng. Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản bao gồm 2 yếu tố, đó là có hành vi gian dối và chiếm đoạt tài sản” – luật sư Nguyễn Danh Huế thông tin.

PHƯƠNG NGUYÊN

———————–

Kinh tế & Đô thị (Pháp luật) 09-5-2021:

http://kinhtedothi.vn/nguy-hiem-cac-loai-hinh-gop-von-lai-suat-cao-418416.html

(115/1.632)