3.235. Sớm đưa tiền ảo vào khuôn khổ pháp lý

>>> ANVI ra mắt sách mới TRÁCH NHIỆM CỦA NGƯỜI QUẢN LÝ CÔNG TY <<<

3.235. Sớm đưa tiền ảo vào khuôn khổ pháp lý

16:45, 12/09/2022

Sớm đưa tiền ảo vào khuôn khổ pháp lý

(TBNH) – Bất chấp những cảnh báo rủi ro từ tiền ảo, không ít nhà đầu tư tại Việt Nam vẫn tin vào những lời chào mời khiến “tiền mất tật mang”. Để xử lý dứt điểm, đưa tiền ảo vào khuôn khổ pháp lý là giải pháp cấp bách hiện nay.

Tiền mất giá, nhà đầu tư mất tiền

Trong lần giao dịch gần đây, đồng Bitcoin trên sàn CoinMarketCap chỉ còn hơn 19.770 USD. Trước đó, đồng tiền ảo giá trị nhất thế giới này còn chạm đáy 19.636 USD.

Sớm đưa tiền ảo vào khuôn khổ pháp lý

Cùng xu hướng đó, các đồng tiền ảo khác cũng tiếp đà giảm như BNB, XRP, Cardano…

Không những thế, nhiều nhà đầu tư tiền ảo trên thế giới vừa qua đã “mất trắng” cả tỷ USD từ những cuộc tấn công mạng.

Một báo cáo của trang tin Bankless Times thông tin, các nhà đầu tư tiền ảo tại các sàn của Mỹ đã mất khoảng 185 triệu USD từ tháng 1/2021 đến tháng 3/2022 do các vụ ăn cắp tiền và tổng cộng hơn 1 tỷ USD do các hoạt động gian lận khác.

Trong khi đó, chỉ trong 6 tháng đầu năm 2022, số vụ lừa đảo tiền ảo tại Hồng Kông đã tăng đáng báo động so với cùng kỳ năm 2021, tới 105%.

Dù giao dịch sôi động ở nước ngoài, nhưng tại Việt Nam như Phó Thống đốc Thường trực NHNN Đào Minh Tú khẳng định, tiền ảo Bitcoin hay các loại giống tiền ảo không phải tiền pháp quy, không phải tiền điện tử và càng không phải phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam

Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư vẫn tìm đến tiền ảo và cũng đã có không ít vụ lừa đảo, chiếm đoạt tài sản liên quan đến tiền ảo xảy ra. Mới đây nhất, đầu tháng 8/2022, anh N.T.N (Thanh Hóa) được một người quen qua mạng xã hội mời tham gia mua gói dữ liệu của sàn giao dịch tiền kỹ thuật số Fashinn với lợi nhuận cam kết gấp hàng chục lần vốn đầu tư.

Khi tham gia vào nhóm của sàn này, thấy nhà đầu tư nào cũng chia sẻ lãi lớn nên anh nộp 500 nghìn đồng vào tài khoản để chơi. Ngay trong lần đầu đặt lệnh, anh đã thắng gấp đôi và rút về tài khoản được hơn 1 triệu đồng.

Sau đó, anh N.T.N quyết định tham gia gói dữ liệu trị giá 30 triệu đồng, sau vài ngày số tiền trong tài khoản tăng lên 450 triệu đồng. Tuy nhiên lần này, muốn rút tiền anh phải đóng phí chuyển nhanh 24/7 với tổng số tiền hơn 41 triệu đồng và đóng thêm hơn 25 triệu đồng phí bảo hiểm. Nhưng sau các lần đóng tiền, anh được sàn thông báo thông tin cá nhân nhập bị sai và yêu cầu phải đóng hơn 40 triệu đồng nữa để sửa phần mềm hệ thống. Lúc này anh mới chắc chắn mình đã bị lừa.

Sớm đưa tiền ảo vào khuôn khổ

“Đọc vị” các chiêu trò lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua tiền ảo, một chuyên gia cho biết có 3 cách thức chính.

Thứ nhất, kinh doanh đa cấp tiền ảo là một trong những biến tướng gây nhức nhối nhất hiện nay. Các đối tượng lừa đảo thường chào mời trên các nhóm môi giới đầu tư trên mạng xã hội, xây dựng hình tượng giàu có để lấy niềm tin và kêu gọi vốn với lời hứa hẹn sẽ trả lợi nhuận cao lên đến 50% khi đầu tư vào tiền điện tử…

Thứ hai, các đối tượng còn lừa đảo đầu tư tiền ảo thông qua sàn giao dịch quyền chọn nhị phân. Sau khi thu hút được lượng lớn người đầu tư, các đối tượng sẽ can thiệp vào hệ thống xử lý các lệnh giao dịch, chiếm quyền các tài khoản của người chơi và đánh sập sàn giao dịch để chiếm đoạt tiền.

Thứ ba, đối tượng lừa đảo thường giả danh là giám đốc của các dự án tiền ảo lớn để yêu cầu người dùng gửi tiền ảo vào ví nhận lãi cao, sau đó sẽ thông báo hệ thống lỗi, nạn nhân cũng không nhận được tiền lãi như đã hứa và mất trắng số tiền đầu tư.

Theo Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI, đa số nạn nhân sập bẫy tiền ảo, đa cấp đều do lòng tham, muốn làm giàu nhanh, các sàn tiền ảo lại chủ yếu thành lập ở nước ngoài, muốn xử lý cũng không đơn giản. Do đó, việc bổ sung đối tượng tài sản ảo, tiền ảo vào Luật Phòng, chống rửa tiền là hết sức cần thiết, không chỉ đáp ứng khuyến nghị của các tổ chức phòng chống rửa tiền thế giới mà còn nhằm đảm bảo an ninh tài chính trong nước, không để công nghệ tài chính bị lợi dụng để rửa tiền, tham nhũng, khủng bố…

Trong một báo cáo gửi các đại biểu Quốc hội, Bộ Công an cho biết, các thủ đoạn lừa đảo trên mạng tuy không mới song cách thức tiếp cận nạn nhân ngày càng tinh vi, chuyên nghiệp, với số lượng lớn bị hại tại nhiều địa phương trên cả nước, nổi bật thông qua các kênh như tiền ảo, chứng khoán, forex. Từ đầu năm 2022 đến nay, lực lượng an ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao toàn quốc đã phát hiện, khởi tố 474 vụ án, 1.071 bị can liên quan các loại tội phạm sử dụng công nghệ cao xâm phạm trật tự an toàn xã hội.

Để ngăn chặn các hành vi lừa đảo liên quan đến tiền ảo, Phó Thống đốc Thường trực NHNN Đào Minh Tú cho biết, NHNN đã có những chỉ đạo kịp thời đối với các ngân hàng thực hiện các giao dịch, đảm bảo không xảy ra rủi ro và lợi dụng tiền ảo tương tự trong các hoạt động giao dịch. Các tổ chức tín dụng hay tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không được thực hiện các giao dịch, nhiệm vụ liên quan đến tiền ảo cho khách hàng do có thể phát sinh những rủi ro về rửa tiền, về tài trợ khủng bố hoặc là gian lận trốn thuế.

Đặc biệt, NHNN cũng đang tiến hành dự thảo sửa đổi Luật Phòng, chống rửa tiền trên cơ sở khuyến nghị của các tổ chức phòng chống rửa tiền quốc tế đã đặt ra vấn đề các quốc gia cần quan tâm đến tài sản, sản phẩm công nghệ trong lĩnh vực tài chính để đảm bảo quản lý chặt chẽ, không bị lợi dụng để rửa tiền, tài trợ khủng bố hay các hoạt động phi pháp khác…

Trong việc sửa luật, NHNN đã nghiên cứu, dự thảo quy định điều khoản mang tính chất khung của Luật Phòng, chống rửa tiền sửa đổi, trên cơ sở quy định khung này sẽ có những quy định cụ thể cho các sản phẩm tài chính hiện nay sử dụng công nghệ như Bitcoin, tiền ảo…

Hương Giang

—————–

Ngân hàng (Tài chính – Tiền tệ) 12-9-2022:

https://thoibaonganhang.vn/som-dua-tien-ao-vao-khuon-kho-phap-ly-131072.html

(109/1.233)

Bài viết

312. Khát vọng hùng cường: Thể chế là chìa khoá...

Khát vọng hùng cường: Thể chế là chìa khoá mở ra Kỷ nguyên mới. (BĐS) - Chúng ta đang ở trong những thời khắc lịch sử rất quan trọng của đất nước. Sau mấy chục năm đổi mới và cải cách, chúng ta lại bắt đầu bước vào kỷ nguyên mới bằng việc thay đổi mạnh mẽ, đặc biệt là cải cách thế chế.Lời tòa soạn:Cải cách thể chế và tôn trọng thị trường được xem là hai yếu tố then chốt, mở ra con đường phát triển bền vững cho mỗi quốc gia. Bài học từ những nền kinh tế thành công trên thế giới đã cho thấy, một môi trường kinh doanh minh bạch, công bằng, cùng với sự tôn trọng các quy luật của thị trường, sẽ tạo động lực mạnh mẽ cho sự sáng tạo và tăng trưởng.Vậy, thực trạng cải cách thể chế và sự vận hành của thị trường tại Việt Nam hiện nay ra sao? Những giải pháp nào cần được triển khai để khai phá tiềm năng phát triển của đất nước? Reatimes xin trân trọng giới thiệu chùm bài viết: Khát vọng hùng cường: Cải cách thể chế và tôn trọng thị trường là chìa khóa phát triển của Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI, Trọng tài viên VIAC, một chuyên gia có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực pháp lý và kinh tế, về câu chuyện này. Sau khoảng thời gian dài đổi mới, bứt phá, chúng ta lại đang bị chậm chân và tụt hậu. Rất may là hiện chúng ta có rất nhiều cơ hội và lợi thế, trong đó có ba lợi thế dành cho tất cả mọi người, không loại trừ một ai. Đó là kinh doanh, tiêu dùng và hội nhập. Tôi cho rằng, thế giới nếu có, cùng lắm cũng chỉ một hay hai chứ không có được đồng thời ba lợi thế như chúng ta.Thứ nhất, doanh nhân và người dân đất nước ta chấp nhận rủi ro rất cao. Họ sẵn sàng đầu tư, sẵn sàng kinh doanh rất mạnh mẽ, kể cả trong nhiều lĩnh vực mạo hiểm.Thứ hai, doanh nghiệp và người dân chấp nhận hội nhập rất mạnh mẽ với hàng loạt các hiệp định, hiệp ước chúng ta tham gia và trên thực tế đã được biến thành hành động và cho kết quả rõ nét. Chúng ta sẵn sàng tham gia chuỗi cung ứng tiêu thụ toàn cầu. Chúng ta đã bắt nhanh và tận dụng được lợi thế của công nghệ, của trí tuệ nhân tạo, của những thành quả đổi mới. Ở nhiều nước khác, người ta phát triển, tăng tốc, đổi mới trong những giai đoạn chưa có những lợi thế này.Thứ ba, người tiêu dùng Việt Nam chi tiêu rất mạnh tay. Có thể nói, chúng ta chưa giầu nhưng rất "chịu chơi" và chịu chi, tức khả năng tiêu thụ rất mạnh hàng hóa, dịch vụ từ bình dân cho đến cao cấp.Thị trường 100 triệu dân chấp nhận rủi ro lớn, chấp nhận hội nhập cao và chấp nhận tiêu thụ mạnh là thị trường quá hấp dẫn và có rất nhiều cơ hội phát triển.Đấy là những cơ sở để chúng ta bứt phá trong sản xuất, kinh doanh và cạnh tranh toàn cầu. Nhưng đẩy mạnh sản xuất, phát triển thương mại, dịch vụ hay gia tăng tiêu thụ thì cũng đều phụ thuộc rất nhiều vào thể chế.Cải cách thể chế - yếu tố then chốt để thúc đẩy tăng trưởng kinh tế. Ảnh: Chinhphu.vn.Chúng ta đã từng tiến rất nhanh, rất mạnh, rất tốt, như một giấc mơ và hơn cả giấc mơ mà thế giới cũng phải ghi nhận. Nhưng đó mới chỉ là so sánh với chính chúng ta, với mặt bằng khởi đầu rất thấp. Đã chấp nhận nền kinh tế thị trường và hội nhập sâu, rộng toàn cầu mà chỉ so với chính mình thì không mấy ý nghĩa, thậm chí là vô nghĩa, là ru ngủ, là trì trệ, tụt hậu. Nếu như sắp tới không vượt qua chính mình thì chúng ta cũng vẫn cứ đi lên, vẫn cứ tiến bộ, vẫn cứ tăng trưởng vì là xu thế tất yếu. Tuy nhiên, tiến lên kiểu nhờ nước nổi, bèo nổi thì không khác nào kiểu tư tưởng lội nước đi sau, bình chân như vại, được chăng hay chớ, theo đóm ăn tàn và sẽ chỉ quanh quẩn ở cuối, đi sau thiên hạ.Thách thức của chúng ta là buộc phải chạy đua với các nước trong lúc họ cũng rất nhanh, rất cởi mở, rất tạo điều kiện phát triển. Do đó, muốn bước vào kỷ nguyên mới thành công thì đừng ngủ mê trên thành tích.Chúng ta đã từng rất khốn khổ, nghèo đói vì chính sách phát triển không phù hợp quy luật thị trường, khiến kinh tế bị kìm hãm, lạc hậu. Nhưng chúng ra đã kịp nhận ra để thay đổi và phát triển với chính sách đúng đắn, rộng mở. Công cuộc đổi mới, cải cách đã được mở ra với những chính sách mạnh dạn phá rào để tháo gỡ điểm nghẽn dòng chảy lưu thông của hàng hoá nói chung và lương thực nói riêng trong cơ chế ngăn sông, cấm chợ, bóp nghẹt thị trường lúc đó.Đáng tiếc là những năm gần đây, nền kinh tế lại đang đối mặt trở lại với nguy cơ bị thắt chặt, trói buộc. Nhiều việc lớn, việc khó không được tháo gỡ, tạo điều kiện, mà chỉ muốn ngăn chặn, cấm đoán, có lẽ là do sợ chịu trách nhiệm và để "giữ an toàn". Những cái thông thường nhất, đơn giản nhất, dễ nhất thì nhiều khi cũng gây khó dễ, vòi vĩnh. Tiếp xúc với doanh nghiệp, người dân qua những câu chuyện hằng ngày mới thấy rằng, để đứng vững và phát triển, doanh nghiệp phải trả giá bằng muôn vàn bức xúc, chi phí không chính thức và những điều đáng buồn.Sau một thời gian xoá bỏ "giấy phép con", lại nảy sinh điều rất lo ngại vì nó bị biến thành "giấy phép cha" và "giấy phép vô hình". Với con số ước tính lên đến 16.000 điều kiện kinh doanh tại thời điểm này thì môi trường kinh doanh đã xấu đi quá nhanh, trắc trở khó ngờ. Đó là một vạn sáu nghìn sợi dây trói buộc doanh nghiệp, níu kéo doanh nhân, kìm hãm thị trường. Rất nhiều tiền bạc, công sức, nguồn lực xã hội bị hao hụt, tiêu tán, thui chột khi hoạt động giao thương rơi vào vô số sợi dây pháp lý hay phải vượt qua từng đó cái cửa lớn, nhỏ với những ổ khóa học búa.Doanh nghiệp muốn được thật sự tự do kinh doanh theo đúng tinh thần của Hiến pháp, muốn được giải thoát khỏi những thứ trói buộc vô lý để chớp lấy cơ hội, tả xung hữu đột, tự tin chiến đấu và chiến thắng trên thương trường. Nhưng nểu chỉ tháo gỡ bằng kiểu "cò kè bớt một thêm hai" điều kiện kinh doanh, thì chúng sẽ vẫn cứ luẩn quẩn trong mê hồn trận của điều kiện pháp lý, sẽ không thể thành công khi bước vào kỷ nguyên vươn mình của dân tộc. Thật vô cùng thấm thía và vui mừng trước nhận định rất chuẩn xác của Tổng Bí thư Tô Lâm: Thể chế là điểm nghẽn của điểm nghẽn. Vì vậy, cải cách thể chế chính là chìa khoá mở ra kỷ nguyên mới và bước vào kỷ nguyên vươn mình của dân tộc. Bài 2: Giảm thiểu can thiệp vào thị trường là tăng cường cơ hội Kính mời quý độc giả đón đọc! -----------------Bất động sản (Chính sách & Cuộc sống) 28-02-2025:https://reatimes.vn/khat-vong-hung-cuong-the-che-la-chia-khoa-mo-ra-ky-nguyen-moi-202250227184302946.htm?(1.219/1.339).