Tái diễn nạn lừa đảo chuyển tiền từ nước ngoài.
(VTV1) – Chương trình có sự tham gia của Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI, Trọng tài viên VIAC, trả lời phỏng vấn phóng viên Hoa Trà ngày 19-5-2025 tại ANVI, số 1 Đinh Lễ, Tràng Tiền, Hoàn Kiếm, Hà Nội.
VTV1 (Chuyển động 24h) 11h15 ngày 23-5-2025:
https://vtv.vn/video/chuyen-dong-24h-trua-23-5-2025-734601.htm
(phút 06:44)
————————-
VTV.vn:
Giả danh người Việt sống tại nước ngoài, lừa đảo chuyển tiền chiếm đoạt tài khoản
VTV.vn – Hiện nay trên mạng xã hội tái diễn thủ đoạn lừa đảo “chuyển tiền từ nước ngoài” nhắm vào những người kinh doanh online trên mạng xã hội.
Các đối tượng xấu sẽ nhắn tin cho nạn nhân, tự xưng là người Việt đang sống tại nước ngoài, mong muốn mua hàng và sẽ thanh toán qua dịch vụ chuyển tiền quốc tế của Western Union. Sau đó, các đối tượng xấu sẽ gửi link để nạn nhân điền các thông tin hoặc quét mã QR mới nhận được tiền gửi từ nước ngoài. Nếu nạn nhân làm theo hướng dẫn sẽ bị các đối tượng xấu chiếm quyền và rút hết tiền trong tài khoản.
Là người kinh doanh trên mạng xã hội, chị Mai (quận Cầu Giấy, TP Hà Nội) nhận được một đơn hàng từ một người lạ, giới thiệu là người Việt Nam đang sinh sống tại nước ngoài, muốn mua 10 kg long nhãn hạt sen để gia đình gửi sang nước ngoài.
Không chỉ dặn dò cẩn thận về đơn hàng, người mua còn chủ động xin chuyển khoản trước. Tuy nhiên thay vì tiền vào tài khoản như thông thường, chị Mai lại nhận được một tin nhắn giả mạo về việc có một số tiền được gửi từ nước ngoài thông qua dịch vụ chuyển tiền quốc tế Western Union.
Lợi dụng những người kinh doanh online chưa từng giao dịch qua hệ thống chuyển tiền quốc tế, các đối tượng xấu sẽ gửi đường link giả mạo website của dịch vụ chuyển tiền này, yêu cầu nhập thông tin như số thẻ ngân hàng, tên, tuổi
“Bạn ấy gọi điện cho mình, giục là chị ơi chị cứ check tài khoản đi xem đã nhận được chưa, bởi bình thường là em chuyển cho bố em chỉ 1 – 2 phút là bố em nhận được ngay. Trước đấy bạn ấy chụp cho mình một cái ảnh cho thấy bạn ấy đang đứng ở quầy giao dịch của Hàn Quốc. Bây giờ để nhận được tiền, chị phải vào xác nhận giúp em. Chị quét mã QR hộ em, sau đấy tiền sẽ chuyển vào tài khoản của chị. Sau khi mình nói chị sẽ không ấn vào đường link hay là mã QR nào cả thì bạn ấy tắt máy luôn. Sau đấy khoảng 5 phút bạn ấy chặn Facebook của mình. Mình biết chắc chắn là bạn này là lừa”, chị Trần Ngọc Mai chia sẻ.
Tuy nhiên không phải ai cũng đủ tỉnh táo trước những cái bẫy. Một người phụ nữ bán ngan tại tỉnh Tuyên Quang mới đây đã mất hơn 30 triệu đồng bởi kịch bản người mua hàng đang ở nước ngoài.
Để tạo lòng tin, đối tượng lừa đảo còn sử dụng các hình ảnh mạo danh ngân hàng, tự xưng là nhân viên ngân hàng để hướng dẫn nạn nhân quét mã QR và nhập mã OTP thì mới nhận được tiền từ nước ngoài về. Tuy nhiên thực chất đó là mã QR để chuyển khoản cho các đối tượng lừa đảo.
Qua tìm hiểu của phóng viên, Western Union là một dịch vụ chuyển tiền quốc tế, cho phép người dùng gửi và nhận tiền giữa các quốc gia. Lợi dụng những người kinh doanh online chưa từng giao dịch qua hệ thống chuyển tiền quốc tế, các đối tượng xấu sẽ gửi đường link giả mạo website của dịch vụ chuyển tiền này, yêu cầu nhập thông tin như số thẻ ngân hàng, tên, tuổi… để làm thủ tục rút tiền. Sau khi có những thông tin tài khoản, các đối tượng sẽ thực hiện chuyển tiền từ tài khoản của bị hại vào tài khoản của mình.
“Yếu tố nước ngoài chỉ là cách thức, thủ đoạn để tăng lòng tin hoặc không lặp lại những thủ đoạn cũ, phương thức cũ mà mọi người đã biết, đã cảnh giác, tạo ra cái mọi người ít gặp, dễ bị nhầm lẫn hơn”, ông Trương Thanh Đức (Giám đốc Công ty Luật ANVI) nhận định.
“Ngân hàng luôn khuyến cáo khách hàng không được tải các link lạ về điện thoại, qua app ngân hàng của mình. Đó là điều quan trọng nhất. Khi đã click vào link lạ để tải app gián điệp thì điện thoại của khách hàng hoàn toàn có thể bị chiếm quyền từ xa, hoàn toàn có thể truy cập vào các ứng dụng ngân hàng để chuyển tiền đi”, ông Vũ Thành Trung (Phó Chủ tịch HĐQT Ngân hàng MB) cho hay.
Cơ quan chức năng cũng khuyến cáo người dân, đặc biệt là những người bán hàng online chưa từng giao dịch qua hệ thống chuyển tiền quốc tế cần xác minh kỹ thông tin trước khi giao dịch chuyển và nhận tiền, tuyệt đối không được cung cấp mã OTP, các thông tin cá nhân cho người khác. Những tài khoản giao dịch online không để số tiền dư quá lớn để tránh các đối tượng lợi dụng chiếm đoạt tài khoản.
Minh Dũng
—————
VTV1 (Xã hội) ngày 23-5-2025:
(57/880)