(CAND) – Lãi suất tiền gửi giảm còn 6%/năm, bất động sản liên tục thủng đáy, thị trường vàng đầy rủi ro bất ổn… trong khi bí kênh đầu tư, nhiều người có tiền nhàn rỗi đang tìm đến loại hình đầu tư mới và đầy xa lạ: đầu tư forex. Một số người khác không có “máu” đầu tư, thì được “tư vấn” mang tiền ủy thác nhờ đầu tư hộ với lãi suất lên đến 42%/năm, cao gấp 7 lần lãi suất gửi tiết kiệm ở ngân hàng.

Đầu tư forex: sới bạc chôn tiền

Theo số liệu thống kê chưa đầy đủ, hiện cả nước ước tính có khoảng 70 – 80 công ty kinh doanh forex, với hàng nghìn người tham gia kinh doanh loại hình này và hàng nghìn người khác đang gửi tiền vào các công ty để ủy thác kiếm lời, kéo theo đó, lượng tiền mà nhà đầu tư đổ vào kênh này được ước đoán lên tới nhiều trăm tỷ đồng.

Có thể điểm danh một số “ông lớn” trong hệ thống này như Công ty cổ phần Đầu tư Vipro, Công ty Khải Thái (có địa chỉ ở quận Thanh Xuân – Hà Nội), Công ty Đầu tư Hà Nội vàng (Ngọc Khánh – Ba Đình)… Trên các diễn đàn mạng, “hội” chơi forex cũng rầm rộ không kém. Trên trang lamchame, lời chào mời đầu tư ủy thác thị trường forex, vàng tài khoản nghe cực kỳ hấp dẫn: với số tiền tối thiểu là 1.000 USD, nhà đầu tư sẽ được nhận lợi nhuận cam kết từ 10 – 15%/tháng. Thậm chí, đây chỉ là mức lợi nhuận cam kết, còn thực tế sẽ cao hơn nhiều. Còn trên trang học viện forex, khách hàng được chào mời đầu tư ủy thác BackTest, chỉ từ 1.000 USD, sẽ “biến” thành 233.000 USD trong 5 tháng…

Tổ chức và cá nhân có thể bị phạt tiền đến 100 triệu đồng nếu kinh doanh forex.

Với những người không có máu mạo hiểm mà vẫn muốn bắt “gà đẻ trứng vàng”, thì được các công ty chào mời ủy thác đầu tư với lãi suất như mơ. Ví dụ, tại Công ty Khải Thái, người ủy thác được hưởng 3%/tháng cho kỳ hạn gửi 3 tháng, 3,5%/tháng cho kỳ hạn gửi 6 tháng hoặc 1 năm.

Như vậy, nếu mang tiền ủy thác đầu tư vào công ty này, chỉ cần “ngồi chơi xơi nước”, hằng tháng, tiền sẽ tự chạy vào tài khoản khách hàng, với mức lãi suất lên tới 36 – 42%/năm, gấp 7 lần mức lãi suất mà các ngân hàng đang huy động. “Mức lãi suất “cứng” là thế, nhưng nếu gửi từ 2 tỷ đồng trở lên, Khải Thái còn có thể thương lượng để nâng lãi suất lên cao hơn nữa. Mềm hơn một chút, tại công ty Hà Nội vàng, lãi suất kỳ hạn 3 tháng, chỉ ở mức 1,5%/tháng, kỳ hạn 6 tháng là 1,8%/tháng và kỳ hạn 1 năm là 2%/tháng. Trong khi đó, tại Công ty cổ phần Đầu tư Vipro, tài khoản ủy thác kỳ hạn 3 tháng đến 24 tháng dao động từ 2-3%/tháng, tức tương đương 24 – 36%/năm…

Nhiều người đặt câu hỏi: Trong khi kinh tế khó khăn, doanh nghiệp chết hàng loạt, các ngân hàng thậm chí không dám quan tâm tới lãi suất bao nhiêu, cứ có doanh nghiệp tốt có thể cho vay là sẵn sàng “xuống tiền” để đầu tư cho tương lai, mà vẫn ứ vốn, nếu muốn trả lãi suất lên tới hơn 40%, ít nhất việc đầu tư kinh doanh của nơi nhận ủy thác phải có lãi từ 60%/năm trở lên – một mức lãi suất khó tưởng tượng kể cả trong thời kỳ kinh tế hưng thịnh nhất, thì đầu tư forex là gì mà mang lại lãi khủng như vậy?

Theo ông Nguyễn Quang Huy, Vụ trưởng Vụ Quản lý Ngoại hối (NHNN) thì bản chất kinh doanh sàn Forex (hay sàn giao dịch ngoại hối) là hoạt động kinh doanh ngoại hối qua tài khoản, dưới hình thức giao dịch ký quỹ và giá trị ròng được định giá lại liên tục theo biến động của tỷ giá các đồng tiền hay giá hàng hóa nguyên liệu trong đó có vàng. Ngoại hối được hiểu là bao gồm ngoại tệ là đồng tiền của quốc gia khác hoặc đồng tiền chung châu Âu và vàng trong đó có cả vàng trên tài khoản. Việc kinh doanh trên sàn forex không phải hoạt động mua, bán ngoại hối phục vụ nhu cầu sử dụng ngoại hối mà là hoạt động mua, bán ngoại hối nhằm đầu cơ biến động giá.

Kinh doanh trên sàn forex là vi phạm pháp luật

Trả lời câu hỏi liệu kinh doanh forex có vi phạm pháp luật, ông Nguyễn Quang Huy cho biết: Theo Điều 36 Pháp lệnh số 06/2013/UBTVQH13 của UBTV Quốc hội sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối của Việt Nam, nguyên tắc kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối là: Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức khác được kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và nước ngoài sau khi được NHNN chấp thuận bằng văn bản. NHNN quy định về phạm vi kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và nước ngoài, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức khác.

Theo quy định pháp luật hiện hành, tổ chức và cá nhân chỉ được thực hiện các giao dịch hối đoái theo quy định cụ thể của NHNN với các tổ chức tín dụng được phép. Các tổ chức, cá nhân chỉ được thực hiện các hoạt động ngoại hối khác sau khi được Thủ tướng Chính phủ cho phép và được NHNN cấp phép. Hiện nay, Thủ tướng Chính phủ chưa có quy định cụ thể về hoạt động kinh doanh trên sàn giao dịch ngoại hối. Do vậy, các tổ chức và cá nhân hoạt động kinh doanh trên sàn giao dịch ngoại hối là trái pháp luật. Nghị định 95/2011/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng, tổ chức và cá nhân có thể bị phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 100 triệu đồng đối với hành vi mua, bán ngoại tệ và kinh doanh, mua, bán vàng không đúng quy định của pháp luật.

“Hiện nay, mặc dù giao dịch trên sàn forex là bất hợp pháp nhưng vẫn có một số tổ chức và cá nhân Việt Nam tham gia hoạt động này. Ngoài rủi ro pháp lý có thể bị xử phạt đến 100 triệu đồng, tổ chức và cá nhân còn phải đối mặt với rủi ro phải trả phí giao dịch cho chủ sàn, trong khi chủ sàn có thể can thiệp vào quá trình giao dịch theo hướng có lợi cho họ bất lợi cho người tham gia. Đặc biệt, thị trường ngoại hối là một thị trường biến động nhanh và khó lường nhất trong các thị trường tài chính, tiền tệ rất nhạy cảm với các thông tin kinh tế toàn cầu nên tiềm ẩn rất nhiều rủi ro. Trong khi đó, nhà đầu tư Việt Nam còn gặp hạn chế về tiếp cận thông tin nên rủi ro thua lỗ là rất cao”, ông Huy khuyến cáo.

Lệ Thúy – Thanh Hà

————————————

Công an Nhân dân 19-3-2014:

http://www.cand.com.vn/News/PrintView.aspx?ID=225721

(97/1.399)