(ĐĐK) – Lãi suất tiền gửi tiết kiệm giảm sâu, bất động sản cần vốn lớn…. một số công ty đầu tư tài chính đã nhanh chóng đưa ra lời mời gọi: Chỉ cần bỏ ra 1.000 USD có ngay lãi suất khủng, đảm bảo thắng lớn… Các ưu đãi kiểu ngồi mát ăn bát vàng đã được các sàn vàng ảo (đầu tư Forex) đưa ra để dụ khách.

Giao dịch thật nhưng tiền ảo trên sàn vàng

Bước vào thì dễ

Một nhân viên môi giới sàn vàng nói: “Bên em có các gói ủy thác đầu tư, vàng tài khoản. Với số tiền tối thiểu, chị chỉ cần bỏ ra là 1.000 USD sẽ được nhận lợi nhuận cam kết từ 10 – 15%/tháng”.

-Vàng tài khoản chơi như thế nào?

– Bên em sẽ mở tài khoản nước ngoài cho chị. Cũng sẽ có người hướng dẫn cho chị thời điểm mua vào – bán ra như thế nào để sinh lợi cao nhất. Bọn em cũng mong muốn dẹp bỏ các sàn vàng ảo, để được hợp thức hóa cách thức đầu tư cho nhà đầu tư. Hiện nay đang có nhiều người nhầm lẫn về khái niệm chị ạ.

Đó là lời mời mọc quá hấp dân của một nhân viên môi giới thuộc một công ty đầu tư Forex có trụ sở tại đường Thái Hà (Hà Nội) nói với phóng viên. Lời mời mọc ngọt ngào ấy đã lôi kéo được nhiều người đầu tư vào  sàn vàng ảo.

Còn trên các diễn đàn, khách hàng được chào mời đầu tư ủy thác (BackTest), chỉ từ 1.000 USD, sẽ “biến” thành 233.000 USD trong 5 tháng. Nếu khách hàng đầu tư tiền vào các dịch vụ ủy thác này, hay tham gia chơi vàng tài khoản, hàng tháng tiền sẽ tự chạy vào tài khoản khách hàng. Với ủy thác đầu tư, mức lãi suất lên tới 36%/năm, gấp 7 lần mức lãi suất mà các ngân hàng đang huy động.

Suốt thời gian qua, sàn vàng ảo đã đánh vào tâm lý hám lợi của khách hàng. Chủ các sàn vàng sử dụng chiêu lãi cao, kèm các giao dịch online nên đã lôi kéo được nhiều người ưa mạo hiểm. Sự nguy hiểm tăng theo lãi suất, rủi ro cũng tăng theo lãi suất.Nhà cái có trụ sở nước ngoài, các sàn vàng ở Việt Nam chỉ là một công ty con. Nhà đầu tư, chuyển số tiền sang các tài khoản chính ở nước ngoài. Các nhà đầu tư trong nước cũng nghĩ mình đang giao dịch trên sàn nước ngoài, nhưng ngược lại đang bị giám sát bởi một hệ thống máy chủ. Lệnh đóng và mở, mua hay bán có thể được can thiệp theo hướng bất lợi. Các ông chủ sàn vàng trong nước, được gọi là tổng giám đốc sẽ thành lập riêng một hệ thống nhân viên chân rết hưởng lương môi giới, càng dụ được nhiều khách hàng thì phần hoa hồng trích càng cao. Lãi trích hoa hồng tính theo số người chơi và số tiền chơi. Riêng người đứng đầu sẽ được hưởng lợi nhuận theo quy định trước với nhà cái ở nước ngoài.

Luật sư Trương Thanh Đức phân tích, bản chất sàn vàng ảo cũng như kinh doanh đa cấp. Rõ ràng họ trả lãi thật, giao dịch có lợi thật, nhưng đến một lúc nào đó, không đủ khả năng thanh toán, thì sẽ sập và chết cả làng, chỉ béo những người đứng ra tổ chức. 

Bước ra thì khó

Theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 và Luật Chứng khoán sửa đổi, bổ sung, thì chỉ có ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty đầu tư chứng khoán và công ty quản lý quỹ là những định chế tài chính trung gian được nhận ủy thác vốn của tổ chức, cá nhân để thực hiện các họat động đầu tư. Như vậy, việc một doanh nghiệp nhận ủy thác đầu tư mà chưa đáp ứng các điều kiện, hoặc không được tổ chức và hoạt động theo những mô hình nêu trên, là chưa phù hợp với quy định của pháp luật. Nếu hoạt động này trở nên phổ biến, thì có thể tạo ra rủi ro rất lớn cho nhà đầu tư và cả hệ thống tài chính – tiền tệ, ảnh hưởng đến an ninh trật tự xã hội.

Một trường hợp liên quan đến đầu tư vào sàn vàng ảo kể, chị H.L  ủy thác cho công ty đầu tư tài chính số tiền 100 triệu trong vòng 3 tháng với mức chia lợi nhuận là 3,5%/tháng. Sau 3 tháng khách hàng có thể rút được 100% vốn về. Nhưng bước vào sàn vàng thì dễ, bước ra sàn vàng rất khó. Tin ủy chỉ có thác, chị H.L tham gia chơi forex ở công ty Forex Toàn Cầu. Đến ngày chị đòi lại vốn gốc, Công ty Toàn Cầu đã không trả đúng như quy định đưa ra lộ trình hoàn trả vốn trong vòng 3 tháng (tính từ ngày đáo hạn hợp đồng) chia làm 3 đợt, mỗi đợt trả 30 triệu đồng, với lãi suất 2%/tháng. Nhưng hứa vẫn không được thực hiện, Forex Toàn Cầu chỉ chi trả vốn gốc đợt 1 sau nhiều lần thúc ép, và theo kiểu chia nhỏ, mỗi lần một ít.

Giờ đây, sàn vàng ảo lại đang tác động tiêu cực đến thị trường. Đường đi của các sàn vàng ảo vẫn như cũ: khi dụ người chơi đặt tiền ký quỹ (thường là 10%) tại các sàn vàng, tiến hành giao dịch, thời gian đầu, người chơi thắng lớn. Nhưng càng chơi, tài khoản âm dần. Và khi đã lôi kéo được nhiều người, nhiều tiền đổ vào, các sàn vàng ảo lập tức ôm tiền tháo chạy.

Người dân không nên tham gia sàn giao dịch vàng

Ông Nguyễn Ngọc Cảnh, Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối (Ngân hàng Nhà nước) khẳng định: Theo Nghị định 24/2012/NĐ-CP, hoạt động kinh doanh sàn giao dịch vàng, kinh doanh vàng trên tài khoản ở trong nước và nước ngoài đều là hoạt động kinh doanh thuộc danh mục hàng hóa, dịch vụ hạn chế kinh doanh. Đến nay, Thủ tướng Chính phủ chưa cho phép và NHNN cũng chưa cấp Giấy phép cho bất kỳ tổ chức, cá nhân nào được thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng gồm cả sàn giao dịch vàng và kinh doanh vàng trên tài khoản. Mọi tổ chức, cá nhân thành lập sàn giao dịch vàng hay kinh doanh vàng trên tài khoản ở trong nước và nước ngoài khi chưa được phép đều vi phạm quy định của pháp luật về quản lý hoạt động kinh doanh vàng. 

NHNN khuyến cáo các cá nhân, tổ chức phát hiện bất kỳ tổ chức, cá nhân nào vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng nói chung cũng như tổ chức, cá nhân có hoạt động kinh doanh sàn giao dịch vàng và kinh doanh vàng trên tài khoản ở nước ngoài nói riêng, phải lập tức báo với các cơ quan chức năng như Cục Cảnh sát điều tra tội phạm công nghệ cao (C50), Cục Cảnh sát hình sự (C45) của Bộ Công An, Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan chức năng khác có liên quan để kịp thời có biện pháp ngăn chặn và xử lý vi phạm theo quy định của pháp luật.

P.V Hồ Hương

——————

Đại đoàn kết (Kinh tế – Xã hội) 07-10-2014:

http://daidoanket.vn/kinh-te/san-vang-ao-vao-de-ra-kho-tintuc50321

(56/1.310)