(PL) – Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an vừa tống đạt quyết định khởi tố bị can Hà Văn Thắm, thực hiện lệnh bắt tạm giam vị nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương (Ocean Bank) về hành vi “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”. Trước nay, đã có nhiều Chủ tịch và Tổng giám đốc ngân hàng đã bị xét xử về các loại tội khác nhau, nhưng có lẽ chưa có trường hợp nào bị kết án với tội vi phạm quy định về cho vay. Nhưng đã có hàng trăm giám đốc, trưởng phòng và nhân viên ngân hàng bị truy tố, xét xử về tội danh này.
Nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương (Ocean Bank) Hà Văn Thắm
Theo đó, chiều ngày 24/10, Viện KSND tối cao đã phê chuẩn quyết định khởi tố bị can, thực hiện lệnh khám xét nơi làm việc, nơi ở và lệnh bắt giam 4 tháng đối với ông Hà Văn Thắm (SN 1970, trú tại Nghi Tàm, phường Quảng An, quận Tây Hồ, Hà Nội) – Nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị (HĐQT) Ngân hàng Thương mại cổ phần Đại Dương (OceanBank) để điều tra làm rõ hành vi “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” (Theo Điều 179 Bộ luật Hình sự). Các quyết định này đã được tống đạt đến bị can, cơ quan tố tụng cũng đã hoàn thành việc khám xét vào tối cùng ngày, thu giữ nhiều tài liệu quan trọng liên quan đến hành vi của ông Thắm. Theo tài liệu điều tra ban đầu, tháng 11/2012, ông Thắm đã ký các quyết định cho Công ty TNHH Thương mại và Dịch vụ Trung Dung vay khoảng 500 tỷ đồng. Việc cho vay này là sai quy định của ngân hàng dẫn đến hậu quả công ty này mất khả năng thanh toán.
Ngay sau khi ông Hà Văn Thắm bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an khởi tố và bắt tạm giam, Phóng viên Pháp lý Online đã có cuộc trao đổi nhanh với Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI, Trọng tài viên VIAC, Chủ nhiệm CLB Pháp chế Ngân hàng.
Điều 179 Bộ luật Hình sự quy định về tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng:
- Người nào trong hoạt động tín dụng mà có một trong các hành vi sau đây gây hậu quả nghiêm trọng, thì bị phạt tiền từ mười triệu đồng đến năm mươi triệu đồng hoặc phạt tù từ một (1) năm đến bảy (7) năm:
- a) Cho vay không có bảo đảm trái quy định của pháp luật;
- b) Cho vay quá giới hạn quy định;
- c) Hành vi khác vi phạm quy định của pháp luật về cho vay trong hoạt động tín dụng.
- Phạm tội gây hậu quả rất nghiêm trọng thì bị phạt tù từ năm năm (5) đến mười hai (12) năm.
- Phạm tội gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng thì bị phạt tù từ mười (10) năm đến hai mươi (20) năm.
4. Người phạm tội còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc liên quan đến hoạt động tín dụng từ một năm đến năm năm”.
Phóng viên: Cách đây vài giờ, ông Hà Văn Thắm, Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Đại Dương bị Cơ quan CSĐT khởi tố, bắt tạm giam với tội danh vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. Là LS tư vấn cho nhiều ngân hàng, ông có bất ngờ với thông tin này?
Luật sư Trương Thanh Đức: Xét từ góc độ pháp luật hình sự, thì tôi không bất ngờ, vì đã được biết về những thông tin lùm xùm quanh chuyện này từ lâu và gần đây mới xuất hiện trở lại. Nhưng vẫn hơi có chút bất ngờ ở chỗ, tưởng rằng mọi chuyện đã được giải quyết êm xuôi và sẽ chìm vào dĩ vãng.
So với vụ bắt Bầu Kiên, bắt CT HĐQT Ngân hàng Xây dựng, và mới đây vụ bắt Hà Văn Thắm, ông có thể cho biết tính chất vi phạm pháp luật của mỗi bị can, bị cáo trong các vụ này có khác nhau?
Các vụ này giống nhau ở chỗ, họ đều là các đại gia hay lãnh đạo cao nhất của các ngân hàng và trước đó thì đều không có thông tin chính thống nào về việc vi phạm pháp luật của họ. Còn khác nhau ở chỗ, mỗi người bị bắt vì một tội khác nhau. Rồi hai vụ trước đây, tại thời điểm khởi tố, bắt tạm giam, thì dấu hiệu vi phạm và mức độ trực tiếp chi phối chưa rõ như vụ này. Nhìn chung, trong 3 vụ kể trên, có thể nói, sự bất ngờ đi từ mức rất cao giảm dần xuống còn rất thấp.
Theo quy định của pháp luật thì những hành vi như thế nào được coi là vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng?
Theo quy định tại Điều 179 về “Tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”, Bộ luật Hình sự năm 1999 quy định, sẽ là phạm tội nếu người nào có 1 trong 3 hành vi sau đây mà gây hậu quả nghiêm trọng: Cho vay không có bảo đảm trái quy định của pháp luật; Cho vay quá giới hạn quy định; và có Hành vi khác vi phạm quy định của pháp luật về cho vay trong hoạt động tín dụng. Nếu, vi phạm ở mức độ nhẹ thì có thể bị phạt tiền từ 10 – 50 triệu đồng hoặc phạt tù từ 1 – 7 năm. Phạm tội gây hậu quả rất nghiêm trọng thì bị phạt tù từ 5 – 20 năm. Phạm tội gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng thì bị phạt tù từ 10 – 20 năm. Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc liên quan đến hoạt động tín dụng từ 1 – 5 năm.
Trước đến nay đã có những vụ án và lãnh đạo ngân hàng nào bị bắt tội danh như Hà Văn Thắm chưa?
Đã có nhiều Chủ tịch và Tổng giám đốc ngân hàng đã bị xét xử về nhiều loại tội khác nhau, nhưng có lẽ chưa có trường hợp nào bị kết án với tội vi phạm quy định về cho vay. Nhưng đã có hàng trăm giám đốc, trưởng phòng và nhân viên ngân hàng bị truy tố, xét xử về tội danh này.
Xin trân trọng cảm ơn ông!
Văn Don (thực hiện)
——————
Pháp lý (An ninh) 24-10-2014:
(1.215/1.215)