Người chơi chỉ cần cung cấp vài thông tin cá nhân và trong thẻ Visa, Master có ít nhất 250 USD là có thể tham gia giao dịch vàng ảo.

Lệnh cấm các hoạt động sàn giao dịch vàng có hiệu lực từ tháng 3/2010 và suốt hơn 5 năm qua, nhiều sàn vàng ảo đã bị đánh sập. Nhưng bất chấp các quy định pháp luật, các sàn vàng ảo vẫn công khai hiện diện, mời mọc người chơi.

Tham gia quá dễ

Qua giới thiệu của một người bạn, PV Báo Giao thông đã kết nối điện thoại với một người xưng tên H., có trách nhiệm “hỗ trợ mở tài khoản giao dịch vàng trực tuyến tại sàn Forex.com ở Việt Nam”. H. cho biết, thủ tục mở tài khoản rất đơn giản, người chơi chỉ cần chụp chứng minh thư và bằng lái xe hai mặt, cung cấp các thông tin email, số điện thoại, có thẻ Visa tại các ngân hàng lớn, trong thẻ phải có ít nhất 6 triệu đồng hoặc 250 USD. “Chỉ cần nạp tiền vào tài khoản, 5 phút sau là tài khoản được kích hoạt và người chơi có thể bắt đầu giao dịch”, H. cho biết.

H. nhiệt tình tư vấn về phương pháp chơi, cách nghiên cứu biểu đồ, thông tin, cắt lỗ, chốt lời. H. khẳng định, bất cứ lúc nào khách chơi muốn rút tiền khỏi sàn vàng đều được, chỉ cần đợi chủ sàn kiểm tra thông tin cá nhân người rút với thông tin người mở tài khoản vì “chỉ có chủ tài khoản mới rút được tiền”, H. bật mí.

Trước khi cúp máy, H. còn bồi thêm: “Các sàn vàng bị đánh sập là không biết làm ăn, chứ sàn của tôi là đại lý của đơn vị uy tín ở nước ngoài, không thể có chuyện sập sàn, thua lỗ”.

Kết nối với một người hỗ trợ mở tài khoản giao dịch sàn vàng khác tên T., xưng là người hướng dẫn mở tài khoản giao dịch cho sàn vàng Forex UK (tại Anh). T. hướng dẫn khách chơi chụp lại chứng minh thư và bằng lái xe (hoặc thay bằng hóa đơn tiền điện, giấy tờ giao dịch tại ngân hàng…) thẻ Visa hoặc Master, số điện thoại sau đó gửi vào email cá nhân của T. để T. hỗ trợ mở tài khoản. Sau khi người chơi nạp tiền vào tài khoản một ngày là có thể bắt đầu đặt lệnh. Số tiền tối thiểu chuyển vào tài khoản giao dịch trong một ngày là 250 USD. Người chơi nếu muốn rút tiền khỏi tài khoản sẽ mất ba ngày và một khoản phí là 25 USD.

“Sàn vàng này có tiềm lực tài chính vững mạnh trên thế giới và có nhiều người Việt Nam đã kiếm được bộn tiền nhờ chơi vàng tài khoản”, T. mời mọc.

Người chơi dễ “trắng tay”

Trao đổi với Báo Giao thông, chuyên gia tài chính Nguyễn Trí Hiếu cho biết, đầu tư kinh doanh vàng tài khoản đã bị cấm từ mấy năm nay, người chơi đều biết rõ nhưng ảo tưởng sẽ thu được lợi nhuận khủng do sàn vàng tô vẽ ra nên vẫn lén lút tham gia. “Sàn vàng “chui” sập, người chơi sẽ mất trắng. Bởi số tiền mà cơ quan pháp luật thu hồi được rất nhỏ so với số tiền người chơi đã bỏ vào. Người chơi cũng không có cơ sở kiện để lấy lại tiền vì tham gia những sàn vàng này là đi ngược lại chủ trương Chính phủ, hoạt động ngoài pháp luật”, ông Hiếu nói.

Phía Ngân hàng Nhà nước cũng đã cảnh báo, hoạt động kinh doanh sàn giao dịch vàng, kinh doanh vàng trên tài khoản ở trong nước và nước ngoài đều thuộc danh mục hàng hóa, dịch vụ hạn chế kinh doanh. Đến nay, Thủ tướng Chính phủ chưa cho phép và Ngân hàng Nhà nước cũng chưa cấp giấy phép cho bất kỳ tổ chức, cá nhân nào được thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khác, gồm cả sàn giao dịch vàng và kinh doanh vàng trên tài khoản. Kinh doanh vàng tài khoản đều bị thua lỗ và nguy cơ vỡ nợ là rất lớn do được sử dụng đòn bẩy tài chính cao, người dân nên không tham gia.

Theo Luật sư Trương Thanh Đức (Giám đốc Công ty Luật ANVI), khi kinh doanh vàng trên tài khoản ở trong nước lẫn nước ngoài, người chơi rơi vào dạng bị hại, dù vẫn được pháp luật bảo vệ nhưng sẽ không xác định được căn cứ. Còn trong trường hợp người chơi có ký các hợp đồng ủy thác, dù được pháp luật bảo vệ, nhưng cái khó là phân biệt ranh giới hợp pháp tới đâu. Điều quan trọng là khi cơ quan chức năng vào cuộc thì có thu hồi được số tiền người chơi đặt cọc hay không. Nếu không thu hồi được thì coi như nhà đầu tư sẽ tay trắng.