859. Cảnh giác trước bẫy lừa “tín dụng đen” và “tiền ảo” dịp đầu năm

>>> ANVI ra mắt sách mới TRÁCH NHIỆM CỦA NGƯỜI QUẢN LÝ CÔNG TY <<<

859. Cảnh giác trước bẫy lừa “tín dụng đen” và “tiền ảo” dịp đầu năm

11:10, 22/02/2016

(TT) – Kinh doanh “tiền ảo” và hoạt động tín dụng đen bắt đầu xuất hiện trở lại vào dịp đầu năm. Người tiêu dùng cần chú ý cảnh giác để không bị sập bẫy lừa đảo.

Giới kinh doanh “tiền ảo” rủ nhau kiếm khách dịp đầu năm

Ảnh minh họa

Phản ánh của báo Dân trí cho biết, giới kinh doanh tiền “ảo” như ILCoin, OneCoin đang bắt đầu hoạt động trở lại sau Tết Nguyên Đán.

Nhân viên tư vấn tiền “ảo” ILCoin “họp” trong quán cà phê. Ảnh: Dantri.com.vn

Chiêu thức thuyết phục khách hàng của những người tham gia kinh doanh tiền ảo là đưa ra khoản lợi nhuận “khổng lồ” như “sau 1 năm tham gia đầu tư vào Bitcoin bạn tôi đã lời hàng chục triệu đô”; “Nếu bạn tham gia gói Smart 225 triệu đồng/9.800 OPRs, sau 1 tháng anh sẽ được nhân đôi là 39.200 OPRs. Sau 2 tháng anh sẽ được bán 14.700 OPRs. Giá đồng ILCoin bằng giờ này năm sau theo như tôi dự đoán có thể lên đến 50 Euro. Tuy vậy, tôi chỉ tính giá thấp nhất là 5 Euro. Lúc này nếu bán ra bạn sẽ có ngày 370 triệu đồng, trừ số tiền bạn đã đầu tư bạn vẫn có thể lời 140 triệu đồng. Dù vậy, số tiền bạn đã đầu tư vẫn còn nguyên và cứ tiếp tục được nhân đôi. Cứ như thế, sau 1 năm bạn có thể lời đến 5,5 tỷ. Đây quả là một số tiền hấp dẫn cho tất cả nhà đầu tư. Hiện nay, chỉ số nhân đôi đã đạt 95%, chỉ vài ngày nữa sẽ được nhân đôi, các bạn tham gia lúc này đúng là 1 được 2, 2 được 4”.

Tuy nhiên, quan điểm của các chuyên gia về lĩnh vực tài chính cho rằng: Các đồng tiền “ảo” như Bitcoin, Onecoin, Ilcoin đều chưa được công nhận tại Việt Nam nên khi xâm nhập vào những hình thức trên đều bị biến dạng, nhiều tổ chức, cá nhân lợi dụng những hình thức trên để trục lợi cách bất chính. Hình thức giao dịch ILcoin tại Việt Nam đều là “ảo” nên khi khách hàng phát hiện sự việc bất thường mà muốn thu hồi vốn là chuyện không thể. Đặc biệt, các “chóp bu” giới tiền ảo đều là những cá nhân đứng lên huy động vốn, khi đủ số vốn cần thiết họ sẽ “bốc hơi”, bỏ mặc khách hàng.

Phân tích về vấn đề này trên báo Người lao động, chuyên gia tài chính Huỳnh Trung Minh cho biết trước đây, Bitcoin cũng vậy, được giới thiệu chỉ có khoảng 21 triệu Bitcoin trên toàn cầu nên khi nhiều người tham gia thì giá trị sẽ tăng lên. Có lúc, một Bitcoin tăng lên tới 1.200 USD. Tuy nhiên, đây là hình thức kinh doanh tiền ảo với mô hình gần như đa cấp, giá trị ban đầu của đồng tiền ảo bị đẩy lên cao khi có nhiều người tham gia.

“Nếu các nhà đầu tư kiểm tra thông tin, có thể thấy năm ngoái, vụ sập sàn Bitcoin đình đám Mt.Gox tại Nhật với giá trị quy đổi tương đương hơn 400 triệu USD khiến thị trường của đồng tiền này chao đảo. Tiếp đó, ở Hồng Kông, sàn Mycoin cũng ngừng hoạt động, mang theo 3 tỉ đô-la Hồng Kông (khoảng 380 triệu USD) gây khốn đốn cho nhiều nhà đầu tư. Tuy nhiên, do có nhiều người muốn nhanh kiếm được nhiều lợi nhuận nên Onecoin có điều kiện lan rộng” – ông Minh phân tích.

Cảnh giác với bẫy “tín dụng đen”

Quảng cáo cho vay tiền trong dịp Tết Nguyên đán 2016 trên đường Nguyễn Trọng Tuyển, Q.Phú Nhuận, TP.HCM – Ảnh: Tuoitre.vn

Nắm rõ nhu cầu vốn làm ăn kinh doanh của nhiều người vào dịp đầu năm mới, một số đối tượng đã tiến hành cho vay lãi suất cao.

Theo thông tin từ báo Tuổi trẻ, trên nhiều ngả đường tại TP.HCM đang xuất hiện nhan nhản những mẩu quảng cáo cho hoạt động tín dụng đen bằng nhiều hình thức “chiêu dụ” như “vay tiền nhanh, thủ tục đơn giản, giao tiền trong 30 phút…”. Hoạt động này cũng “giăng lưới” khắp các trang mạng, chỉ cần “gọi điện thoại là có tiền ngay”.

Lãi suất vay trung bình từ 20 – 30%/tháng (nếu vay 10 triệu đồng thì tiền lãi mỗi tháng là 3 triệu đồng). Cách kiếm tiền của những người cho vay “nóng” là thủ tục nhanh gọn, giao tiền liền.

Tại Hà Nội, thời điểm sát Tết, tín dụng đen tăng lãi suất tới 300%. Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI chia sẻ với báo Vietnamnet: Tín dụng đen ngày nay quảng cáo công khai và nhan nhản khắp nơi, lấn át cả khoan cắt bê tông trên các bờ tường, bảng tin, cột điện… trong mọi ngõ phố. Nếu như khoan cắt bê tông còn có thể bị thành phố dọa cắt số điện thoại vì gây mất mỹ quan, phản cảm, thì tín dụng đen chẳng hề bị cơ quan chức năng nào can thiệp.

Trả lời trên báo Tuổi trẻ, Luật sư Nguyễn Văn Hậu, phó chủ tịch Hội Luật gia TP.HCM, cho biết Bộ luật hình sự 2015 (có hiệu lực ngày 1-7-2016) nêu rõ: người nào cho vay với lãi suất gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự thì tùy mức thu lợi bất chính, mức độ vi phạm sẽ bị phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 1 tỉ đồng hoặc có thể phạt tù 3 năm.

Còn Bộ luật dân sự 2015 (có hiệu lực ngày 1-1-2017) quy định lãi suất vay do các bên thỏa thuận nhưng không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay. Nếu lãi suất vượt quá giới hạn quy định thì mức lãi suất không có hiệu lực.

———————————————-

Tin tức (Kinh doanh) 22-02-2016:

http://tintuc.vn/kinh-doanh/canh-giac-truoc-bay-lua-tin-dung-den-va-tien-ao-dip-dau-nam-104854

(100/1.025)

Bài viết

312. Khát vọng hùng cường: Thể chế là chìa khoá...

Khát vọng hùng cường: Thể chế là chìa khoá mở ra Kỷ nguyên mới. (BĐS) - Chúng ta đang ở trong những thời khắc lịch sử rất quan trọng của đất nước. Sau mấy chục năm đổi mới và cải cách, chúng ta lại bắt đầu bước vào kỷ nguyên mới bằng việc thay đổi mạnh mẽ, đặc biệt là cải cách thế chế.Lời tòa soạn:Cải cách thể chế và tôn trọng thị trường được xem là hai yếu tố then chốt, mở ra con đường phát triển bền vững cho mỗi quốc gia. Bài học từ những nền kinh tế thành công trên thế giới đã cho thấy, một môi trường kinh doanh minh bạch, công bằng, cùng với sự tôn trọng các quy luật của thị trường, sẽ tạo động lực mạnh mẽ cho sự sáng tạo và tăng trưởng.Vậy, thực trạng cải cách thể chế và sự vận hành của thị trường tại Việt Nam hiện nay ra sao? Những giải pháp nào cần được triển khai để khai phá tiềm năng phát triển của đất nước? Reatimes xin trân trọng giới thiệu chùm bài viết: Khát vọng hùng cường: Cải cách thể chế và tôn trọng thị trường là chìa khóa phát triển của Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI, Trọng tài viên VIAC, một chuyên gia có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực pháp lý và kinh tế, về câu chuyện này. Sau khoảng thời gian dài đổi mới, bứt phá, chúng ta lại đang bị chậm chân và tụt hậu. Rất may là hiện chúng ta có rất nhiều cơ hội và lợi thế, trong đó có ba lợi thế dành cho tất cả mọi người, không loại trừ một ai. Đó là kinh doanh, tiêu dùng và hội nhập. Tôi cho rằng, thế giới nếu có, cùng lắm cũng chỉ một hay hai chứ không có được đồng thời ba lợi thế như chúng ta.Thứ nhất, doanh nhân và người dân đất nước ta chấp nhận rủi ro rất cao. Họ sẵn sàng đầu tư, sẵn sàng kinh doanh rất mạnh mẽ, kể cả trong nhiều lĩnh vực mạo hiểm.Thứ hai, doanh nghiệp và người dân chấp nhận hội nhập rất mạnh mẽ với hàng loạt các hiệp định, hiệp ước chúng ta tham gia và trên thực tế đã được biến thành hành động và cho kết quả rõ nét. Chúng ta sẵn sàng tham gia chuỗi cung ứng tiêu thụ toàn cầu. Chúng ta đã bắt nhanh và tận dụng được lợi thế của công nghệ, của trí tuệ nhân tạo, của những thành quả đổi mới. Ở nhiều nước khác, người ta phát triển, tăng tốc, đổi mới trong những giai đoạn chưa có những lợi thế này.Thứ ba, người tiêu dùng Việt Nam chi tiêu rất mạnh tay. Có thể nói, chúng ta chưa giầu nhưng rất "chịu chơi" và chịu chi, tức khả năng tiêu thụ rất mạnh hàng hóa, dịch vụ từ bình dân cho đến cao cấp.Thị trường 100 triệu dân chấp nhận rủi ro lớn, chấp nhận hội nhập cao và chấp nhận tiêu thụ mạnh là thị trường quá hấp dẫn và có rất nhiều cơ hội phát triển.Đấy là những cơ sở để chúng ta bứt phá trong sản xuất, kinh doanh và cạnh tranh toàn cầu. Nhưng đẩy mạnh sản xuất, phát triển thương mại, dịch vụ hay gia tăng tiêu thụ thì cũng đều phụ thuộc rất nhiều vào thể chế.Cải cách thể chế - yếu tố then chốt để thúc đẩy tăng trưởng kinh tế. Ảnh: Chinhphu.vn.Chúng ta đã từng tiến rất nhanh, rất mạnh, rất tốt, như một giấc mơ và hơn cả giấc mơ mà thế giới cũng phải ghi nhận. Nhưng đó mới chỉ là so sánh với chính chúng ta, với mặt bằng khởi đầu rất thấp. Đã chấp nhận nền kinh tế thị trường và hội nhập sâu, rộng toàn cầu mà chỉ so với chính mình thì không mấy ý nghĩa, thậm chí là vô nghĩa, là ru ngủ, là trì trệ, tụt hậu. Nếu như sắp tới không vượt qua chính mình thì chúng ta cũng vẫn cứ đi lên, vẫn cứ tiến bộ, vẫn cứ tăng trưởng vì là xu thế tất yếu. Tuy nhiên, tiến lên kiểu nhờ nước nổi, bèo nổi thì không khác nào kiểu tư tưởng lội nước đi sau, bình chân như vại, được chăng hay chớ, theo đóm ăn tàn và sẽ chỉ quanh quẩn ở cuối, đi sau thiên hạ.Thách thức của chúng ta là buộc phải chạy đua với các nước trong lúc họ cũng rất nhanh, rất cởi mở, rất tạo điều kiện phát triển. Do đó, muốn bước vào kỷ nguyên mới thành công thì đừng ngủ mê trên thành tích.Chúng ta đã từng rất khốn khổ, nghèo đói vì chính sách phát triển không phù hợp quy luật thị trường, khiến kinh tế bị kìm hãm, lạc hậu. Nhưng chúng ra đã kịp nhận ra để thay đổi và phát triển với chính sách đúng đắn, rộng mở. Công cuộc đổi mới, cải cách đã được mở ra với những chính sách mạnh dạn phá rào để tháo gỡ điểm nghẽn dòng chảy lưu thông của hàng hoá nói chung và lương thực nói riêng trong cơ chế ngăn sông, cấm chợ, bóp nghẹt thị trường lúc đó.Đáng tiếc là những năm gần đây, nền kinh tế lại đang đối mặt trở lại với nguy cơ bị thắt chặt, trói buộc. Nhiều việc lớn, việc khó không được tháo gỡ, tạo điều kiện, mà chỉ muốn ngăn chặn, cấm đoán, có lẽ là do sợ chịu trách nhiệm và để "giữ an toàn". Những cái thông thường nhất, đơn giản nhất, dễ nhất thì nhiều khi cũng gây khó dễ, vòi vĩnh. Tiếp xúc với doanh nghiệp, người dân qua những câu chuyện hằng ngày mới thấy rằng, để đứng vững và phát triển, doanh nghiệp phải trả giá bằng muôn vàn bức xúc, chi phí không chính thức và những điều đáng buồn.Sau một thời gian xoá bỏ "giấy phép con", lại nảy sinh điều rất lo ngại vì nó bị biến thành "giấy phép cha" và "giấy phép vô hình". Với con số ước tính lên đến 16.000 điều kiện kinh doanh tại thời điểm này thì môi trường kinh doanh đã xấu đi quá nhanh, trắc trở khó ngờ. Đó là một vạn sáu nghìn sợi dây trói buộc doanh nghiệp, níu kéo doanh nhân, kìm hãm thị trường. Rất nhiều tiền bạc, công sức, nguồn lực xã hội bị hao hụt, tiêu tán, thui chột khi hoạt động giao thương rơi vào vô số sợi dây pháp lý hay phải vượt qua từng đó cái cửa lớn, nhỏ với những ổ khóa học búa.Doanh nghiệp muốn được thật sự tự do kinh doanh theo đúng tinh thần của Hiến pháp, muốn được giải thoát khỏi những thứ trói buộc vô lý để chớp lấy cơ hội, tả xung hữu đột, tự tin chiến đấu và chiến thắng trên thương trường. Nhưng nểu chỉ tháo gỡ bằng kiểu "cò kè bớt một thêm hai" điều kiện kinh doanh, thì chúng sẽ vẫn cứ luẩn quẩn trong mê hồn trận của điều kiện pháp lý, sẽ không thể thành công khi bước vào kỷ nguyên vươn mình của dân tộc. Thật vô cùng thấm thía và vui mừng trước nhận định rất chuẩn xác của Tổng Bí thư Tô Lâm: Thể chế là điểm nghẽn của điểm nghẽn. Vì vậy, cải cách thể chế chính là chìa khoá mở ra kỷ nguyên mới và bước vào kỷ nguyên vươn mình của dân tộc. Bài 2: Giảm thiểu can thiệp vào thị trường là tăng cường cơ hội Kính mời quý độc giả đón đọc! -----------------Bất động sản (Chính sách & Cuộc sống) 28-02-2025:https://reatimes.vn/khat-vong-hung-cuong-the-che-la-chia-khoa-mo-ra-ky-nguyen-moi-202250227184302946.htm?(1.219/1.339).

859. Cảnh giác trước bẫy lừa “tín dụng đen” và “tiền ảo” dịp đầu năm

Bài viết

Bình luận

Phỏng vấn

Trích dẫn

Tám luật