(TT) – Kinh doanh “tiền ảo” và hoạt động tín dụng đen bắt đầu xuất hiện trở lại vào dịp đầu năm. Người tiêu dùng cần chú ý cảnh giác để không bị sập bẫy lừa đảo.

Giới kinh doanh “tiền ảo” rủ nhau kiếm khách dịp đầu năm

Ảnh minh họa

Phản ánh của báo Dân trí cho biết, giới kinh doanh tiền “ảo” như ILCoin, OneCoin đang bắt đầu hoạt động trở lại sau Tết Nguyên Đán.

Nhân viên tư vấn tiền “ảo” ILCoin “họp” trong quán cà phê. Ảnh: Dantri.com.vn

Chiêu thức thuyết phục khách hàng của những người tham gia kinh doanh tiền ảo là đưa ra khoản lợi nhuận “khổng lồ” như “sau 1 năm tham gia đầu tư vào Bitcoin bạn tôi đã lời hàng chục triệu đô”;  “Nếu bạn tham gia gói Smart 225 triệu đồng/9.800 OPRs, sau 1 tháng anh sẽ được nhân đôi là 39.200 OPRs. Sau 2 tháng anh sẽ được bán 14.700 OPRs. Giá đồng ILCoin bằng giờ này năm sau theo như tôi dự đoán có thể lên đến 50 Euro. Tuy vậy, tôi chỉ tính giá thấp nhất là 5 Euro. Lúc này nếu bán ra bạn sẽ có ngày 370 triệu đồng, trừ số tiền bạn đã đầu tư bạn vẫn có thể lời 140 triệu đồng. Dù vậy, số tiền bạn đã đầu tư vẫn còn nguyên và cứ tiếp tục được nhân đôi. Cứ như thế, sau 1 năm bạn có thể lời đến 5,5 tỷ. Đây quả là một số tiền hấp dẫn cho tất cả nhà đầu tư. Hiện nay, chỉ số nhân đôi đã đạt 95%, chỉ vài ngày nữa sẽ được nhân đôi, các bạn tham gia lúc này đúng là 1 được 2, 2 được 4”.

Tuy nhiên, quan điểm của các chuyên gia về lĩnh vực tài chính cho rằng: Các đồng tiền “ảo” như Bitcoin, Onecoin, Ilcoin đều chưa được công nhận tại Việt Nam nên khi xâm nhập vào những hình thức trên đều bị biến dạng, nhiều tổ chức, cá nhân lợi dụng những hình thức trên để trục lợi cách bất chính. Hình thức giao dịch ILcoin tại Việt Nam đều là “ảo” nên khi khách hàng phát hiện sự việc bất thường mà muốn thu hồi vốn là chuyện không thể. Đặc biệt, các “chóp bu” giới tiền ảo đều là những cá nhân đứng lên huy động vốn, khi đủ số vốn cần thiết họ sẽ “bốc hơi”, bỏ mặc khách hàng.

Phân tích về vấn đề này trên báo Người lao động, chuyên gia tài chính Huỳnh Trung Minh cho biết trước đây, Bitcoin cũng vậy, được giới thiệu chỉ có khoảng 21 triệu Bitcoin trên toàn cầu nên khi nhiều người tham gia thì giá trị sẽ tăng lên. Có lúc, một Bitcoin tăng lên tới 1.200 USD. Tuy nhiên, đây là hình thức kinh doanh tiền ảo với mô hình gần như đa cấp, giá trị ban đầu của đồng tiền ảo bị đẩy lên cao khi có nhiều người tham gia.

“Nếu các nhà đầu tư kiểm tra thông tin, có thể thấy năm ngoái, vụ sập sàn Bitcoin đình đám Mt.Gox tại Nhật với giá trị quy đổi tương đương hơn 400 triệu USD khiến thị trường của đồng tiền này chao đảo. Tiếp đó, ở Hồng Kông, sàn Mycoin cũng ngừng hoạt động, mang theo 3 tỉ đô-la Hồng Kông (khoảng 380 triệu USD) gây khốn đốn cho nhiều nhà đầu tư. Tuy nhiên, do có nhiều người muốn nhanh kiếm được nhiều lợi nhuận nên Onecoin có điều kiện lan rộng” – ông Minh phân tích.

Cảnh giác với bẫy “tín dụng đen”

Quảng cáo cho vay tiền trong dịp Tết Nguyên đán 2016 trên đường Nguyễn Trọng Tuyển, Q.Phú Nhuận, TP.HCM – Ảnh: Tuoitre.vn

Nắm rõ nhu cầu vốn làm ăn kinh doanh của nhiều người vào dịp đầu năm mới, một số đối tượng đã tiến hành cho vay lãi suất cao.

Theo thông tin từ báo Tuổi trẻ, trên nhiều ngả đường tại TP.HCM đang xuất hiện nhan nhản những mẩu quảng cáo cho hoạt động tín dụng đen bằng nhiều hình thức “chiêu dụ” như “vay tiền nhanh, thủ tục đơn giản, giao tiền trong 30 phút…”. Hoạt động này cũng “giăng lưới” khắp các trang mạng, chỉ cần “gọi điện thoại là có tiền ngay”.

Lãi suất vay trung bình từ 20 – 30%/tháng (nếu vay 10 triệu đồng thì tiền lãi mỗi tháng là 3 triệu đồng). Cách kiếm tiền của những người cho vay “nóng” là thủ tục nhanh gọn, giao tiền liền.

Tại Hà Nội, thời điểm sát Tết, tín dụng đen tăng lãi suất tới 300%. Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI chia sẻ với báo Vietnamnet: Tín dụng đen ngày nay quảng cáo công khai và nhan nhản khắp nơi, lấn át cả khoan cắt bê tông trên các bờ tường, bảng tin, cột điện… trong mọi ngõ phố. Nếu như khoan cắt bê tông còn có thể bị thành phố dọa cắt số điện thoại vì gây mất mỹ quan, phản cảm, thì tín dụng đen chẳng hề bị cơ quan chức năng nào can thiệp.

Trả lời trên báo Tuổi trẻ, Luật sư Nguyễn Văn Hậu, phó chủ tịch Hội Luật gia TP.HCM, cho biết Bộ luật hình sự 2015 (có hiệu lực ngày 1-7-2016) nêu rõ: người nào cho vay với lãi suất gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự thì tùy mức thu lợi bất chính, mức độ vi phạm sẽ bị phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 1 tỉ đồng hoặc có thể phạt tù 3 năm.

Còn Bộ luật dân sự 2015 (có hiệu lực ngày 1-1-2017) quy định lãi suất vay do các bên thỏa thuận nhưng không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay. Nếu lãi suất vượt quá giới hạn quy định thì mức lãi suất không có hiệu lực.

———————————————-

Tin tức (Kinh doanh) 22-02-2016:

http://tintuc.vn/kinh-doanh/canh-giac-truoc-bay-lua-tin-dung-den-va-tien-ao-dip-dau-nam-104854

(100/1.025)