3.422. Cạm bẫy trên sàn Forex

>>> ANVI ra mắt sách mới BÌNH LUẬN LUẬT CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG <<<

08:22, 08/03/2023

Cạm bẫy trên sàn Forex

(CFB) – Vô số các nhóm chát mang tên “Chiến lược đầu tư”, “mua bán vùng lợi thế”… được lập ra lôi kéo người nhẹ dạ cả tin vào sàn đầu tư forex. Thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo ngày càng tinh vi hơn…

Một sàn chứng khoán phái sinh quốc tế bị nhiều người tố lừa đảo nhưng vẫn có nhiều người tìm hiểu đầu tư. Ảnh: Bông Mai.

Hội nhóm hàng trăm người

Anh Trần Mạnh Tân (Long Biên, Hà Nội) chia sẻ, vào một hôm, tài khoản Zalo của anh được thêm vào một nhóm chát có tên: 2.1 Chiến lược đầu tư với 699 thành viên. Trong nhóm này, một số thành viên chủ chốt dụ người chơi mua các cổ phiếu nước ngoài, mà thông tin mới nhất là giới thiệu cùng nhau giữ mã ROCHE để nhận cổ tức hơn 10 USD/cổ phiếu/năm.

Khi vào nhóm lập tức có tin nhắn chúc mừng một thành viên đã kích hoạt tài khoản 40.000 USD để mua mã này. Sau khi vào nhóm chung, sẽ có người mời kết bạn riêng và mở tài khoản để đặt lệnh và chuyển tiền, rút tiền ra sao.

Còn anh T.T.Đ. (phố Bà Triệu, Hà Nội) cho biết, anh là người chủ động chơi forex. Nhưng khi tham gia vào rồi anh mới biết nếu muốn rút được tiền về tài khoản ngân hàng của mình, thì phải nộp thêm tiền vào tài khoản cho một người khác.

“Chơi vài triệu còn được, sau đó tôi bị ép là phải nộp thêm vào tài khoản hơn 20 triệu đồng. Tôi biết ngay là đã bị lừa nên quyết định dừng lại nhanh”- anh Đ. chia sẻ.

Song không phải ai cũng như anh Tân, hay anh Đ., ông Nguyễn T. (Cà Mau) kể lại chuyện, qua Facebook, năm ngoái, ông bị một số đối tượng lừa tham gia sàn StockX với lợi nhuận 200 – 600%. Đầu tiên, một nữ môi giới tên Hân tiếp cận ông qua mạng xã hội, mời chào mở thử tài khoản sẽ được tặng ngay 3 triệu đồng. Nửa tin nửa ngờ, ông tải ứng dụng về và nạp thử 5 triệu đồng, ngay lập tức sàn tặng 3 triệu đồng và ông rút về thành công cả lãi là 8 triệu đồng.

Thấy lãi cao, rút tiền về thành công nhanh chóng, ông T. đã nạp tổng cộng 6 lần vào tài khoản với tổng số tiền đầu tư 1 tỷ đồng. Tuy nhiên, đầu năm nay, khi số tiền lời lên đến 4 tỷ đồng, ông thực hiện yêu cầu rút tiền, thì sàn không cho và yêu cầu đóng 20% thuế (800 triệu đồng).

“Lúc đó, tôi đã nghi ngờ lừa đảo nên không đồng ý, song nhân viên sàn dọa sẽ đóng băng tài khoản nếu không thực hiện lệnh rút. Với hy vọng gỡ gạc, tôi vay mượn 800 triệu đồng nạp vào tài khoản, nhưng sàn vẫn loanh quanh không cho rút và chặn số điện thoại, đóng tài khoản của tôi. Lúc này, tôi mới biết bị lừa” – ông T. nói.

Một trường hợp khác, chị Ngọc Hương kể, qua hội nhóm chị kết bạn với một người có Zalo tên Hiệp. Hiệp giới thiệu chị Hương tham gia sàn VTMarkets, muốn mở tài khoản cần có địa chỉ gmail, số điện thoại chính chủ, và căn cước công dân. Chỉ cần nạp tiền VNĐ, tài khoản sẽ tự động quy đổi ra USD giao dịch mã quốc tế. Sau hơn 1 tháng liên lạc qua điện thoại cũng như qua Zalo rất loằng ngoằng, chị được hứa tư vấn “1-1” trong suốt quá trình đặt lệnh và chỉ có sinh lợi mà thôi.

Lần đầu tiên chị Hương đã nạp theo yêu cầu tối thiểu 200 USD vào tài khoản của một công ty thanh toán trung gian. Mấy hôm đầu chị đã được chỉ cách để mua cổ phiếu của các hãng nổi tiếng thế giới, rồi mua dầu, mua vàng. Sau 2 tuần đầu tài khoản có lãi, nhưng bước đến tuần 3 thì tài khoản âm. Sau đó chị được môi giới mời gọi, gửi các bản tin hàng ngày, chị nộp thêm tiền nhưng càng chơi càng lỗ. Chị quyết định im lặng và không dám kể với người nhà là đã mất bao nhiêu tiền vào forex.

Nhiều người bị lừa nhưng không dám lên tiếng

Ủy ban Chứng khoán nhà nước đã từng có cảnh báo nhà đầu tư về các sàn giao dịch chứng khoán quốc tế. Cơ quan này “chỉ mặt” một số sàn mạo danh chứng khoán quốc tế như BE Exchange, DK-Trade, FTXtrade.com, LCM, Multibankfx… đang mời chào nhà đầu tư Việt.

Theo Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI, thời buổi công nghệ người dân giao dịch qua mạng nhiều thì các tình huống lừa đảo ngày càng tinh vi. Số trường hợp báo chí phản ánh bị mất tiền, bị lừa chuyển tiền, chỉ là số ít vì trong thực tế còn hàng nghìn trường hợp khác mất tiền nhưng không dám chia sẻ, báo công an.

Ông Đức phân tích, các vụ lừa đảo tiền triệu, chục triệu đồng đến những vụ lừa đảo mất tiền tỷ khi chơi tiền ảo, đánh forex thực ra đều do lỗi hệ thống. Đối tượng lừa đảo sử dụng công nghệ cao để lừa đảo để rồi khi cơ quan phát hiện ra đường dây lừa đảo, chặt nhánh này, nó lại mọc ở nhánh khác.

“Cơ quan quản lý cũng muốn làm đến cùng nhưng điều tra vụ việc lừa đảo trên mạng gặp nhiều khó khăn vì đối tượng thường xuyên thay đổi phương thức, thủ đoạn nhằm che giấu hành vi phạm tội ” – luật sư Đức nói.

Theo đánh giá, các sàn chứng khoán mà môi giới quảng cáo là của nước ngoài thực ra là lừa đảo. Nhà đầu tư giao dịch trên sàn này thực chất là chơi với chủ sàn, chứ không phải giao dịch cổ phiếu trên sàn quốc tế như họ lầm tưởng. Vì thế, toàn bộ tiền thua hay thắng của nhà đầu tư đều do chủ sàn tự điều khiển. Sau khi chiếm đoạt tiền của các nhà đầu tư, các đối tượng đánh sập sàn giao dịch để tránh sự truy vết của cơ quan công an.

Các chiêu thức lừa đảo liên tục được cảnh báo. Hàng loạt sàn forex, chứng khoán quốc tế… quy mô hàng nghìn tỷ đồng đã bị lực lượng công an triệt phá. Dấu hiệu lừa đảo của các sàn này cũng rất rõ, sàn quốc tế nhưng trang web chủ yếu là thông tin tiếng Việt, số tài khoản nhận tiền cũng là của người Việt, địa chỉ công ty chủ yếu ở các quốc đảo vốn được mệnh danh là thiên đường trốn thuế… Tuy vậy, do nhẹ dạ cả tin nên nhiều nhà đầu tư vẫn sập bẫy.

Thuý Hằng

—————

CafeBiz (Xã hội) 08-3-2023:

https://cafebiz.vn/cam-bay-tren-san-forex-176230307091612644.chn

(185/1.198) #forex #Trade

Bài viết

415. Tinh thần Nghị quyết 68: Không phải cứ sai...

Tinh thần Nghị quyết 68: Không phải cứ sai phạm là tội phạm! (PLO)- Thực tiễn cho thấy có trường hợp không đáng bị bắt, kết án tù tội nhưng vì BLHS đã chốt cứng mức tiền cấu thành tội phạm nên các cơ quan tố tụng không thể không buộc tội. Nhưng, sắp tới mọi thứ sẽ khác... Nghị quyết 66 và Nghị quyết 68 của Bộ Chính trị mới đây đã mở ra một hướng cải tổ hệ thống luật pháp vì con người, theo đúng bản chất, mục tiêu, chứ không máy móc dựa vào hình thức và những con số. Hy vọng tinh thần này sẽ được thể chế hóa đầy đủ trong các luật, bộ luật sửa đổi sắp tới.Định hướng của Tổng Bí thư Tô Lâm và Trung ương trong xây dựng và thi hành luật pháp là luật chỉ quy định nguyên tắc, còn những gì cụ thể, chi tiết thì giao cho Chính phủ để ứng biến linh hoạt, phù hợp với diễn biến thực tiễn. Đây không phải là quay lại thời “luật khung, luật ống” mà chính là trở về những nguyên lý căn bản phân biệt giữa vai trò của lập pháp, hành pháp và tư pháp, là việc sửa sai sự nhầm tưởng xa rời thực tế.Chúng ta đã từng xây dựng luật theo hướng quy định chi tiết để khi được Quốc hội thông qua thì có thể thi hành, đi vào cuộc sống được ngay. Trong một thời gian dài, BLHS luôn cố gắng định lượng tất cả hành vi vi phạm, tất cả yếu tố cấu thành tội phạm. Chẳng hạn, đánh bạc, trộm cướp, tham ô, lãng phí bao nhiêu tiền thì bị tù 3 năm, 5 năm, 20 năm, chung thân, tử hình.Thực tiễn quá trình điều tra, truy tố, xét xử nhiều năm qua cho thấy có những trường hợp không đáng bị bắt, kết án tù tội nhưng vì BLHS đã chốt cứng mức tiền cấu thành tội phạm nên các cơ quan điều tra, truy tố và xét xử không thể không buộc tội. Có nhiều trường hợp không đáng bị xử tội hình sự nhưng không bắt, không xử thì hóa ra lại làm trái luật. BLHS quy định cụ thể đến từng đồng thì còn đâu vai trò của các cơ quan pháp luật, ngoài việc cứ phải thật khớp, thật đúng với từng khung khoản, điểm, tiết.Có thẩm phán đã từng phải bật khóc khi xét theo bản chất vụ án thì có thể tuyên một bị cáo không phạm tội; hoặc tuyên một mức án nhân văn, phù hợp, chỉ đáng phạt cảnh cáo, cải tạo không giam giữ hoặc án treo. Thế nhưng, dù có vận dụng mọi tình tiết giảm nhẹ để xử dưới khung thì “luật là luật”, thẩm phán đành bó tay.Đôi khi xét về tính chất, mức độ nguy hiểm của hành vi và hậu quả thì trộm cắp 50 triệu đồng có khi không nặng tội, không đáng chịu hình phạt bằng việc ăn cắp chỉ 1 triệu đồng. Xử tội một người thì số tiền chiếm đoạt hay thiệt hại chỉ là một yếu tố phụ, còn cái chính mang tính quyết định tội phạm và hình phạt phải là ý thức, thái độ, mục đích và hành vi của họ.Lâu nay luật quy định chi ly kiểu thế này: Người có hành vi trộm cắp một cái túi giống hệt nhau, nếu cái túi đó chứa 1,9 triệu đồng thì không phạm tội, nếu chứa 2 triệu đồng thì phạm tội ở mức độ nhẹ nhưng nếu chứa 50 triệu đồng thì tội nặng gấp đôi so với chứa… 49 triệu đồng. Vậy thì đạo lý, triết lý kết tội là gì?Tội trộm cắp là hiện tượng ngàn xưa, tương đối đơn giản, rõ ràng còn thế, huống chi với các tội phạm về kinh tế - vốn dĩ vô cùng phức tạp - mới thấy khó có thể xử lý một cách thấu lý, đạt tình như thế nào. Nhiều chuyên gia đầu ngành về pháp luật đã từng than thở rằng: BLHS đã biến thẩm phán thành robot. Vì xử nhẹ, xử khoan hồng vượt quá chỉ tiêu thì vừa có nguy cơ sai luật, vừa bị kiểm điểm, nghi ngờ vì tiêu cực hay có gì đó sai trái bất thường.Vì vậy, công lý, đạo lý, nhân đạo, công bằng, lẽ phải và kể cả nguyên tắc suy đoán vô tội, không thể nào vượt qua được yêu cầu thượng tôn pháp luật đã bị gắn chặt vào những con số vô hồn như số tiền, số phần trăm, số mét vuông, số gam, số ngày, số người và nhiều nhiều con số khác. Số phận pháp lý và mức hình phạt của mỗi con người được quyết định chủ yếu dựa vào từng con số, chứ không phải bằng yếu tố chính là hành vi nguy hiểm của họ gây ra cho xã hội.Nghị quyết 66 và Nghị quyết 68 của Bộ Chính trị mới đây đã mở ra một hướng cải tổ hệ thống luật pháp vì con người, theo đúng bản chất, mục tiêu, chứ không máy móc dựa vào hình thức và những con số kiểu trên. Quan trọng nhất là định hướng nhấn mạnh dứt khoát không hình sự hóa những quan hệ dân sự - kinh tế - hành chính.BLHS quy định tội phạm là hành vi phạm pháp “nguy hiểm cho xã hội”. Còn Luật Xử lý vi phạm hành chính quy định vi phạm hành chính cũng là hành vi phạm pháp “mà không phải là tội phạm”. Như vậy, để phân biệt tội phạm và hành vi vi phạm hành chính thì mấu chốt là phải đánh giá sự nguy hiểm trong từng vụ việc cụ thể, chứ không phải nâng lên đặt xuống mấy con số thì trở thành tội phạm và ngược lại.Hầu hết sai phạm liên quan đến kinh tế trong BLHS hiện hành đều có thể xử lý bằng xử phạt hành chính thay vì hình sự mà không làm giảm tác dụng, hiệu quả răn đe và phòng ngừa vi phạm. Chỉ khi không thể xử lý được bằng hành chính thì mới buộc phải tính đến việc xử lý bằng hình sự. Đặc biệt, không nên coi mọi sai phạm kinh tế nghiêm trọng đều là tội phạm.Như vậy, luật sẽ thực sự hợp lý, công bằng, nhân văn, nhân đạo, vì con người; cơ quan điều tra sẽ giảm thiểu oan sai; cơ quan công tố sẽ chỉ buộc tội được những hành vi đúng, rõ là tội phạm; tòa án sẽ chỉ tuyên những bản án mà bị cáo cũng như công chúng phải tâm phục, khẩu phục.Luật sư TRƯƠNG THANH ĐỨC (*)-------------------Pháp luật TP Hồ Chí Minh (Pháp luật) 12-5-2025:https://plo.vn/tinh-than-nghi-quyet-68-khong-phai-cu-sai-pham-la-toi-pham-post849220.html(*) Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI(1.158)