3.453. Ngân hàng không được tự ý khoá tài khoản của khách hàng.

(VTC1) – Luật sư Trương Thanh Đức tự quay trả lời phỏng vấn

Theo quy định tại Điều 12, Nghị định số 101/2012 và Điều 16, 17, Thông tư số 23/2014 của NNNN thì có 2 trường hợp khác nhau là phong toả tài khoản và tạm khoá của khách hàng:

  1. Phong toả tài khoản được áp dụng trong 2 trường hợp chính:

Thứ nhất, có yêu cầu của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền;

Thứ hai, do chính các ngân hàng chuyển tiền nhầm lẫn.

  1. Tạm khoá tài khoản (tạm dừng giao dịch một phần hoặc toàn bộ số tiền trên tài khoản) được áp dụng trong 2 trường hợp:

Thứ nhất, khi chính chủ tài khoản yêu cầu;

Thứ hai, theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản với ngân hàng.

  1. Như vậy, mọi trường hợp tạm khoá tài khoản mà không có sự đồng ý trước của khách hàng đều là sai.

VTC1 (Bản tin thị trường) 11-10-2021:

https://www.facebook.com/watch/live/?v=357325976008704&ref=watch_permalink

—————-

Đăng FB:

Ngày 13–8-2021

Phong toả tạm khoá.

Ngân hàng không được phép tự khoá tài khoản của người này theo yêu cầu của người kia, dù có lý do chuyển nhầm tiền.

Có 3 trường hợp bị phong toả & 2 trường hợp bị tạm khoá tài khoản. Đầu cuối là Mở – Đóng tải khoản, ở giữa là Phong toả – Giải toả. Từ năm 2012, còn lòi ra cái “tạm khoá”, nhưng khi khoá hẳn thì lại vẫn cứ “đóng tài khoản” như xưa.

Thay đổi như vậy là sai về tư duy xử lý, chỉ gây rắc rối cho đời, trong khi chả có gì khác biệt cần thiết.

VTC1 xx-8-2021 (phút 5:55, tự quay):

https://www.facebook.com/watch/live/?v=357325976008704&ref=watch_permalink

! Mỗi ngày 1 luật !

 

Bài viết 

317. Sửa Luật Đất đai: Tránh biến bảng giá...

Sửa Luật Đất đai: Tránh biến bảng giá đất 5 năm thành ‘hàng năm trá...

Trích dẫn 

4.158. Chợ đen mua bán tài khoản ngân hàng, giá...

Chợ đen mua bán tài khoản ngân hàng, giá tới hàng chục triệu đồng. (VOH) -...

Bình luận 

448. Bình luận về quản lý và phát triển Fintech.

Bình luận về quản lý và phát triển Fintech. (Thảo luận tại Hội thảo...

Phỏng vấn 

4.546. Thu hồi đất dựa trên 75% đồng thuận:...

Thu hồi đất dựa trên 75% đồng thuận: Lối mở và kẽ hở. (BĐS)...

Tám luật 

334. ANVI xì luật hay Lạm bàn tám luật.

(ANVI) - “Lạm bàn tám luật” hay còn gọi là “ANVI xì luật” Chuyên...

Số lượt truy cập: 262,019